Raiffeisen Bank International AG, AT0000606306

Raiffeisen Bank International AG / AT0000606306

03.11.2023 - 07:26:44

RBI 1-9/2023: Zinsüberschuss bleibt stark, CET1 Ratio weiter verbessert

Raiffeisen Bank International AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis


03.11.2023 / 07:26 CET/CEST
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RBI 1-9/2023: Zinsüberschuss bleibt stark, CET1 Ratio weiter verbessert
Ergebnis nach Steuern ohne Russland und Belarus der ersten neun Monate von EUR 1.186 Millionen, Anstieg um 29% (ohne Bulgarien im Jahr 2022) Anstieg der Kernerträge ohne Russland und Belarus im Jahresvergleich um 20% auf EUR 4.430 Millionen, getrieben durch Zinsüberschuss Harte Kernkapitalquote bei 16,5% (transitional, inkl. Ergebnis), ohne Russland 14,4% Im Jahresvergleich deutlich geringere Kreditrisikovorsorgen (Rückgang um EUR 470 Millionen) Rückgang der Kundenkredite in Russland seit Jahresbeginn um EUR 2,7 Milliarden, verstärkt durch Währungsabwertung Rückstellungen für CHF-Kredite in Polen auf EUR 1.338 Millionen gestiegen
 
Erfolgsrechnung in EUR Millionen 1-9/2023 1-9/2022 Q3/2023 Q2/2023
Zinsüberschuss 4.190 3.591 1.441 1.364
Provisionsüberschuss 2.364 2.682 667 732
Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value- 205 471 89 30
Verwaltungsaufwendungen (2.874) (2.574) (878) (1.045)
Betriebsergebnis 4.030 4.275 1.369 1.152
Übriges Ergebnis (589) (225) (138) (354)
Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben (259) (285) (22) (2)
Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte (251) (721) 8 42
Ergebnis vor Steuern 2.931 3.044 1.216 838
Ergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen 2.274 2.455 947 627
Ergebnis aus aufgegebenen Geschäftsbereichen 0 453 0 0
Konzernergebnis 2.114 2.801 879 578
 
Bilanz in EUR Millionen 30/9/2023 31/12/2022
Forderungen an Kunden 101.931 103.230
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 121.233 125.099
Bilanzsumme 204.175 207.057
Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) 97.278 97.680
 
Bankspezifische Kennzahlen 30/9/2023 31/12/2022
NPE Ratio 1,5% 1,6%
NPE Coverage Ratio 58,9% 59,0%
Harte Kernkapitalquote (transitional, inkl. Ergebnis) 16,5% 16,0%
Eigenmittelquote (transitional, inkl. Ergebnis) 20,7% 20,2%
 
Kennzahlen 1-9/2023 1-9/2022 Q3/2023 Q2/2023
Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva) 2,81% 2,49% 2,95% 2,74%
Cost/Income Ratio 41,6% 37,6% 39,1% 47,6%
Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden) 0,25% 0,71% –% (0,19%)
Konzern-Return-on-Equity 17,4% 27,6% 22,7% 14,1%
Ergebnis je Aktie in EUR 6,19 8,31 2,59 1,68
 

Ausblick
Ausblick 2023 RBI ohne RU/BY RBI
Zinsüberschuss in EUR 4,2-4,3 Mrd. 5,6-5,7 Mrd.
Provisionsüberschuss in EUR rund 1,8 Mrd. 2,9-3,0 Mrd.
Forderungen an Kunden (Wachstum) rund 2% minus 1%
Verwaltungsaufwendungen in EUR rund 3,1 Mrd. rund 4,0 Mrd.
Cost/Income Ratio rund 50% 43-45%
Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte (vor Berücksichtigung von Overlays) rund 30 BP rund 40 BP
Konzern-Return-on-Equity rund 10% rund 16%
Harte Kernkapitalquote zum Jahresende über 13,5%* rund 16,5%
*Unter Annahme einer Endkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null    

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