USA starten Großoffensive gegen Geldwäsche und Zollbetrug

Die USA weiten Sanktionen gegen iranische Finanznetzwerke aus und gehen gleichzeitig gegen Zollbetrug durch Importeure vor.

Im Fokus stehen „Schattenbanken“ des iranischen Regimes sowie Importeure, die Zölle durch Scheinrechnungen umgehen.

„Schattenbanken“ für Teheran im Visier

Das US-Finanzministerium hat Sanktionen gegen 35 Unternehmen und Personen verhängt, die ein riesiges Schattenbank-System für das iranische Regime betreiben sollen. Dieses Netzwerk ermöglicht Transaktionen in Höhe von mehreren zehn Milliarden Dollar und erlaubt es sanktionierten iranischen Banken, internationale Finanzbeschränkungen zu umgehen. Die Operationen nutzen demnach private Firmen und ein Labyrinth aus Briefkastenfirmen, um Geld für Organisationen wie die Islamischen Revolutionsgarden und die Nationale Iranische Ölgesellschaft zu verschieben.

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Finanzminister Bessent stellte klar: Jedes Finanzinstitut, das diese Netzwerke unterstützt, muss mit schwerwiegenden Konsequenzen rechnen. Die Durchsetzungsoffensive fällt mit dem anhaltenden Konflikt im Nahen Osten zusammen, der Ende Februar 2026 begann. Besondere Aufmerksamkeit gilt der Straße von Hormus: Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) warnte, dass US-Bürgern Transit- oder Mautzahlungen an iranische Behörden untersagt sind. Eine seit Mitte April aktive Seeblockade hat bereits 42 Schiffe umgeleitet und Dutzende Tanker mit Öl im Wert von mehreren Milliarden Dollar gestoppt.

Chinesische „Teekessel“-Raffinerien unter Druck

Ein zentraler Punkt der Strategie betrifft den globalen Energiehandel – speziell unabhängige chinesische Raffinerien, sogenannte „Teekessel“. Diese in der Provinz Shandong konzentrierten Anlagen sind für rund 90 Prozent der iranischen Ölexporte verantwortlich. Die US-Regierung warnt in- und ausländische Banken: Finanztransaktionen für diese Raffinerien bergen ein hohes Risiko für Sekundärsanktionen.

Das Problem aus US-Sicht: Die Raffinerien nutzen oft das US-Finanzsystem für Dollar-Transaktionen und den Kauf amerikanischer Waren – trotz ihrer Beteiligung am iranischen Ölhandel. Indem die Behörden die Finanzintermediäre ins Visier nehmen, die Kredite und Zahlungsdienste für diese Raffinerien bereitstellen, wollen sie den Geldfluss unterbrechen, der Militärprogramme und regionale Instabilität finanziert.

Parallel blockieren die USA mit sogenannten „is-informed“-Briefen den sofortigen Versand von Hochtechnologie. Ende April stoppte das Handelsministerium Chip-Ausrüstungslieferungen an eine große chinesische Gießerei, die Hochleistungsprozessoren für künstliche Intelligenz entwickelt. Diese schnellen Regulierungsinstrumente werden parallel zu traditionellen Sanktionen eingesetzt, um die Zweckentfremdung von Dual-Use-Technologien zu verhindern.

Zollbetrug: Task Force jagt Importeure

Im Inland hat das Justizministerium die Jagd auf Handelsvergehen durch die „Trade Fraud Task Force“ (TFTF) intensiviert. Die im August 2025 gegründete und von der Staatsanwaltschaft Chicago geleitete Einheit konzentriert sich auf Zollhinterziehung, Schmuggel und illegale Importe von Waren aus Zwangsarbeit. Die Behörde setzt zunehmend auf den False Claims Act und Whistleblower-Programme, um Unternehmen zu identifizieren, die den Wert oder die Herkunft ihrer Importe falsch angeben.

Ein aktuelles Beispiel: Ein US-Unternehmen musste 2,1 Millionen Dollar Strafe zahlen, weil es Importe aus China unterbewertet hatte. Über drei Jahre hinweg reichte die Firma angeblich Rechnungen ein, die die Kosten für verpackte Waren verschwiegen, um Zölle zu drücken. Bundesermittler nutzen inzwischen Datenanalyse und künstliche Intelligenz, um ähnliche Anomalien in Schiffsregistern und Finanzunterlagen aufzuspüren.

Auch die EU zieht nach. Sie hat ihre Sanktionen gegen Belarus verschärft und neue Verbote für Dual-Use-Güter, Luxusartikel und Militärtechnologie erlassen. Die Ende April in Kraft getretenen Regeln verlangen von Unternehmen strenge Endverbleibskontrollen. Zudem erwägt Brüssel die Abschaffung der Zollfreiheit für Kleinsendungen unter 150 Euro. Dieser von Deutschland unterstützte Schritt zielt auf Millionen täglicher Pakete von E-Commerce-Plattformen ab, die bisher Zoll- und Steuerkontrollen umgehen.

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Grenzkontrollen: Laptops und Smartphones im Visier

Seit Januar dürfen US-Zollbeamte elektronische Geräte wie Laptops und Smartphones an Grenzen ohne konkreten Verdacht durchsuchen. 2025 führten die Behörden über 55.000 solcher Inspektionen durch – ein Anstieg von 18 Prozent. Die Politik zielt auf die digitale Spur von Finanzverbrechen ab, da forensische Durchsuchungen bei begründetem Verdacht auf illegale Aktivitäten möglich sind.

Im juristischen Bereich kämpft die US-Regierung mit den Folgen eines Supreme-Court-Urteils vom 20. Februar. Das Gericht erklärte bestimmte Zölle für unzulässig, die unter dem International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) verhängt worden waren. Die Regierung bereitet nun Rückzahlungen von rund 166 Milliarden Dollar an über 330.000 Importeure vor. Die Auszahlungen sollen Mitte Mai beginnen. Die derzeitige Administration arbeitet jedoch bereits an Ersatzzöllen nach dem Trade Act von 1974, um Handelsbarrieren aufrechtzuerhalten und gleichzeitig die rechtlichen Mängel zu beheben.

Ausblick: Verschärfte Regeln für globale Unternehmen

Die Ära der reaktiven Compliance geht zu Ende. Regulierungsbehörden weltweit setzen auf Echtzeit-Überwachung von Handel und Finanzen. In den USA stehen mehrere wichtige Personalentscheidungen an, darunter die Nominierung von Abby Warren für eine Führungsrolle in der Exportverwaltung und die Ernennung von Gene Lange zum Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanzaufklärung. Diese Personalien signalisieren eine fortgesetzte aggressive Durchsetzungspolitik.

In der EU soll am 1. Mai das Mercosur-Handelsabkommen in Kraft treten, das den Handel mit Südamerika neu gestalten dürfte. Zudem plant Brüssel einen Zoll-Daten-Hub für E-Commerce bis Mitte 2028, der ab 2034 für alle Importeure verpflichtend wird. Für multinationale Unternehmen wird der Spielraum für Fehler immer kleiner – und die Kosten für „Schatten“-Transaktionen steigen weiter.