Swift-Blockchain: Citi wickelt erste Live-Zahlungen ab
Veröffentlicht am: 03.09.2026 um 12:09 Uhr | Redaktion boerse-global.de
In einer bedeutenden technologischen Entwicklung für den globalen Zahlungsverkehr hat die US-Großbank Citi als erstes Institut ihrer Art Live-Transaktionen über den neuen Blockchain-Ledger von Swift abgewickelt.
In Zusammenarbeit mit der First Abu Dhabi Bank (FAB) und der OCBC ermöglicht dieses System ein rund um die Uhr verfügbares Clearing von US-Dollar-Zahlungen. Perspektivisch soll die Infrastruktur den Zahlungsverkehr für über 300 Banken beschleunigen und modernisieren.
Blockchain-Infrastruktur für den globalen Zahlungsverkehr
Die technische Grundlage für diesen Fortschritt bildet der auf Hyperledger Besu basierende Blockchain-Ledger von Swift. Das System ist darauf ausgelegt, grenzüberschreitende Zahlungen mittels tokenisierter Einlagen in Echtzeit und an sieben Tagen pro Woche zu ermöglichen.
Während der Ledger die jeweiligen Verpflichtungen zwischen den beteiligten Instituten aufzeichnet, erfolgt das finale Settlement weiterhin über etablierte Echtzeit-Bruttoabrechnungssysteme (RTGS), da der Ledger selbst über keine eigene Settlement-Funktion verfügt.
Im Rahmen eines Pilotprojekts, das voraussichtlich bis Dezember 2026 läuft, erproben derzeit 17 Banken die Interoperabilität der Plattform. Nick Kerigan von Swift betonte in diesem Zusammenhang den strategischen Fokus auf die Vernetzung unterschiedlicher Netzwerke.
Die ersten Live-Transaktionen in US-Dollar wurden dabei bereits in Regionen wie dem Nahen Osten und Südostasien erfolgreich durchgeführt. In naher Zukunft sollen zudem weitere Institute wie die DBS und die UOB das System nutzen.
Tokenisierung und regionale Meilensteine
Die Citi Token Services haben im Zuge dieser Entwicklungen ein Volumen von rund 1 Milliarde US-Dollar erreicht. Ein begleitender Proof-of-Concept ist für den Zeitraum von Juli bis Dezember 2026 angesetzt. Parallel dazu hat die First Abu Dhabi Bank (FAB) als erste Bank in der Region Naher Osten und Afrika Live-Transaktionen im US-Dollar-Bereich über das Minimum Viable Product (MVP) des Swift-Ledgers abgeschlossen.
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Dabei bleiben die tokenisierten Einlagen in den Bilanzen der jeweiligen Banken bestehen, während die Verrechnung zwischen den Instituten über die klassischen Kanäle erfolgt. Bereits im Mai verzeichnete die FAB zudem eine On-Chain-Transaktion ihres DDSC-Stablecoins in Höhe von 110 Millionen AED, was die zunehmende Reife digitaler Vermögenswerte im institutionellen Sektor unterstreicht.
Integration von KI-gestützter Cybersicherheit
Parallel zur Modernisierung der Zahlungsinfrastruktur treiben führende Finanzmarktakteure die Absicherung dieser Systeme durch Künstliche Intelligenz (KI) voran. Visa hat Anfang September sein Cybersecurity-Portfolio erweitert und das VVAH-Framework vorgestellt. Dieses Open-Source-Framework, das bereits seit Juni 2026 zehntausende Downloads verzeichnete, soll die Reaktionszeit bei Bedrohungen („Mean Time to Adapt“) massiv verkürzen.
Laut Visa konnte die Betrugserkennung in den ersten sechs Monaten um 75 Prozent gesteigert werden, während Fehlalarme um über 40 Prozent sanken. Zudem führt das Unternehmen „A2A Protect“ ein, um Account-to-Account-Zahlungen besser zu schützen.
Branchenprognosen zufolge könnten diese Transaktionen bis 2028 ein Volumen von 5,8 Billionen US-Dollar erreichen, was einer Steigerung von 160 Prozent gegenüber 2024 entspricht.
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Risikomanagement und technologische Herausforderungen
Auch die New York Stock Exchange (NYSE) nutzt mittlerweile fortschrittliche KI-Modelle wie Anthropics „Claude Mythos Preview“ im Rahmen des Projekts Glasswing, um teils jahrzehntealte Schwachstellen in ihrem Code zu beheben. Die Entdeckungsrate von Programmfehlern habe sich dadurch mehr als verzehnfacht. Anthropic stellt für dieses Projekt umfangreiche Rechen-Credits zur Verfügung, an dem rund 150 Organisationen beteiligt sind.
Trotz der Effizienzgewinne warnen Finanzaufseher vor neuen Gefahren. Andrew Bailey wies in seiner Funktion beim Financial Stability Board (FSB) gegenüber den G20-Staaten darauf hin, dass „Frontier AI“ die Cyberrisiken für das Finanzsystem verschärfe. Er forderte eine stärkere Vorbereitung auf Szenarien, in denen konzentrierte Drittanbieter oder mehrere Firmen gleichzeitig von Störungen betroffen sind. Die technologische Transformation des Sektors müsse daher zwingend mit robusten Sicherheitsstrategien einhergehen.
