FCA zu KI-Finanzinfos: Anbieter sollen deutlicher vor Grenzen warnen
Veröffentlicht am: 19.10.2026 um 13:12 Uhr | Redaktion boerse-global.de
Die britische Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) verlangt von Anbietern allgemeiner Modelle künstlicher Intelligenz deutlich mehr Transparenz beim Umgang mit Finanzthemen.
Bei einer Veranstaltung der Bloomberg UK Policy Series forderte die Chef-Datenoffizierin der FCA, Jessica Rusu, die Bereitstellung klarer, verhältnismäßiger und konsistenter Hinweise zu den Leistungsgrenzen KI-generierter Finanzinformationen. Eine feste Frist für die Einführung solcher Warnhinweise setzte die Behörde bislang nicht.
Risiken für Kleinanleger und unklare Rechtslage
Hintergrund der Initiative ist die rasche Verbreitung generativer KI-Systeme unter Privatanlegern. Laut Rusu haben bereits vier von fünf weniger erfahrenen Investoren im Alter von 18 bis 40 Jahren KI als Hilfsmittel für Investitionsentscheidungen genutzt. Dabei besteht jedoch eine erhebliche Fehlwahrnehmung bezüglich des rechtlichen Schutzes: Lediglich 40 Prozent der Verbraucher wissen, dass sie über keinerlei Regressansprüche verfügen, falls sie auf Grundlage allgemeiner KI-Empfehlungen investieren und finanzielle Einbußen erleiden. In diesem Zusammenhang warnte Rusu vor einer zunehmenden Verwischung der Grenzen zwischen regulierter Finanzberatung und unregulierten Hinweisen.
Wie tief KI-Anwendungen bereits im Markt verankert sind, verdeutlichten zuletzt auch Erhebungen der Aufsichtsbehörden. Einer gemeinsamen Umfrage der FCA und der Bank of England zufolge setzen 86 Prozent der Unternehmen Technologien auf Basis künstlicher Intelligenz ein.
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Im ersten Halbjahr 2026 verbanden zudem mindestens zehn Retail-Broker automatisierte KI-Agenten direkt mit den Live-Konten ihrer Kundschaft. In neun dieser Markteinführungen kam dabei das Modell Claude des Anbieters Anthropic zum Einsatz.
Erweiterte Meldepflichten und internationale Ansätze
Um den damit einhergehenden operationellen Risiken zu begegnen, plant die FCA konkrete aufsichtsrechtliche Schritte. Die bestehende Meldepflicht für schwere Störfälle soll künftig auf signifikante KI-Fehler sowie sogenannte Near-Misses ausgeweitet werden, bei denen gravierende Folgen nur knapp abgewendet wurden.
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Bei der Ausgestaltung ihrer regulatorischen Instrumente verzichtet die Behörde auf die Entwicklung eines vollständig neuen Werkzeugs. Stattdessen baut die FCA über ihr eigenes AI Lab auf den Vorarbeiten des TechSprints der internationalen Wertpapieraufsichtsorganisation IOSCO auf.
Parallel dazu integriert die FCA derzeit sechs von sieben Empfehlungen des im Juli vorgelegten Mills Review in ihre laufende Aufsichtsarbeit. Der globale Handlungsdruck im Umgang mit automatisierten und betrügerischen Angeboten bleibt derweil hoch: Die australische Wertpapieraufsicht meldete für das vergangene Fiskaljahr die Abschaltung von mehr als 19.400 betrügerischen Webseiten und Online-Scams.
