Banken-Sicherheit: KI und passwortlose Authentifizierung setzen sich durch
04.06.2026 - 04:31:29 | boerse-global.de
Der Druck auf Finanzinstitute wächst: Immer mehr Kunden wechseln ins Online-Banking, während Cyberkriminelle ihre Angriffsmethoden verfeinern. Mehrere Großbanken und Technologieanbieter haben diese Woche neue KI-Initiativen und Sicherheitspartnerschaften gestartet.
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Künstliche Intelligenz als neuer Bankberater
Am 2. Juni brachte Q2 Holdings den Q2 Assistant auf den Markt – eine KI-gesteuerte Plattform, die intelligente Agenten in Bankprozesse integriert. Das erste spezialisierte Tool, der Customer Care Agent, wird derzeit bei der Stanford Federal Credit Union und der VeraBank getestet. Weitere Agenten zur Betrugserkennung und -prävention befinden sich in der Entwicklung.
Parallel dazu arbeitet die Customers Bank mit ElevenLabs zusammen, um KI-gestützte Sprach- und Digitalagenten einzusetzen. Die Bank mit einer Bilanzsumme von rund 26 Milliarden Euro will damit einen 24/7-Kundenservice ermöglichen, Relationship Manager in Echtzeit unterstützen und Kontoeröffnungen automatisieren. Der aktuelle Net Promoter Score der Bank liegt bei 81 – und damit weit über dem Branchendurchschnitt von 41.
Passwortlose Authentifizierung setzt sich durch
Herkömmliche Login-Daten gelten zunehmend als Sicherheitsrisiko. Eltropy erweiterte am 2. Juni sein Sicherheitsökosystem durch Partnerschaften mit Illuma, IDgo und Pindrop. Die neuen Lösungen ermöglichen eine Multi-Faktor-Authentifizierung mit passiver Sprachbiometrie und gerätebasierter Verifikation. Kunden berichten von einer Reduzierung der Identitätsprüfungszeit um 95 Prozent.
Einen ähnlichen Weg geht die AOD Federal Credit Union in Alabama: Zusammen mit BIO-key und BlueAlly führt sie die PortalGuard-Plattform ein. Die Genossenschaftsbank mit über 37.500 Mitgliedern setzt auf phishing-resistente, passwortlose biometrische Authentifizierung.
Bedrohungslage verschärft sich
Die verschärften Sicherheitsmaßnahmen kommen nicht von ungefähr. Die britische Finanzaufsicht FCA warnte am 2. Juni vor einer betrügerischen Clone-Firma namens Paysafe Finance. Kriminelle geben sich als autorisierte Unternehmen wie Cobain Digital Ltd oder Paysafe Financial Services Ltd aus – Opfer haben dann keinen Anspruch auf Entschädigung.
Auf den Philippinen warnte die CIMB Bank vor einer Welle von Fake-Reward-Betrügereien per SMS und E-Mail. Die Nachrichten suggerieren, dass Treuepunkte bald verfallen, und locken Opfer auf gefälschte Websites.
Das Ausmaß des Problems ist enorm: In Ägypten wurden 57 Prozent der digitalen Finanznutzer bereits Opfer von Phishing, Vishing oder Smishing. Ein Kaspersky-Bericht zeigt, dass 2025 weltweit über eine Million Online-Banking-Konten kompromittiert wurden. Hauptangriffsvektoren: gefälschte Online-Shops und betrügerische Banking-Portale. Allein in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 wurden 503.450 Fälle von Kreditkartenbetrug gemeldet.
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Filialsterben und digitale Hilfe für Senioren
Während die Banken ihre Dienstleistungen automatisieren, schrumpft das Filialnetz weiter. Die Lloyds Banking Group schließt im Juni 2026 insgesamt 72 Standorte – darunter 37 Lloyds-, 25 Halifax- und 10 Bank-of-Scotland-Filialen. Insgesamt sind es diesen Monat 86 Schließungen, übrig bleiben 610 Filialen.
Um besonders gefährdete Gruppen bei der Umstellung zu unterstützen, laufen mehrere Digitalisierungsprojekte an. In Tönning startete am 2. Juni das Projekt „Diggi“, das Senioren bei Online-Banking und digitalen Behördengängen hilft. Die Sparkasse am Niederrhein veranstaltete zudem einen Infotag zu Betrugsmaschen wie Schockanrufen und Trickdiebstahl.
Für den 26. Juni plant die Stadt Heilbronn einen „Digitalen Tag“ mit Vorträgen zu Künstlicher Intelligenz im Alltag und individuellen Beratungen zur sicheren Nutzung digitaler Finanzangebote.
