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UmweltBank auf Kurs - Transformation mit hoher GeschwindigkeitNürnberg - UmweltBank auf Kurs - Transformation mit hoher Geschwindigkeit- UmweltBank wächst im ersten Quartal 2024 deutlich im Privatkundengeschäft- Transformation der Aufbauorganisation soll im 2.

15.05.2024 - 07:31:08

UmweltBank AG / UmweltBank auf Kurs - Transformation mit hoher ...

UmweltBank auf Kurs - Transformation mit hoher GeschwindigkeitNürnberg (ots) - UmweltBank auf Kurs - Transformation mit hoher Geschwindigkeit

- UmweltBank wächst im ersten Quartal 2024 deutlich im Privatkundengeschäft- Transformation der Aufbauorganisation soll im 2. Quartal weitgehend abgeschlossen werden- Gesamtkapitalquote steigt auf 16,4% (15,9% per 31.12.23) und erfüllt damit die erhöhte Kapitalanforderung (15,5%)- Verlust in Q1 mit 10,7 Mio. Euro im Rahmen der Erwartungen, geprägt durch Kapitalfreisetzung und Repositionierung des Treasury Portfolios- Jahresprognose zwischen minus 15 Mio. Euro und minus 20 Mio. Euro bestätigt

Im ersten Quartal 2024 konnte die UmweltBank in allen Geschäftsbereichen ersteErfolge bei der Umsetzung ihrer neuen Unternehmensstrategie vorweisen.Insbesondere entwickelt sich das Privatkundengeschäft sehr erfreulich und auchdie organisatorische Neuaufstellung kommt schnell voran. "Die UmweltBank ist aufKurs und wir betreiben die Transformation mit hoher Geschwindigkeit, um künftignoch besser von den Marktchancen profitieren zu können. Stand heute können wirdie strategischen Rahmenparameter, die wir im Rahmen unseres Investoren- undPressegesprächs am 18. März 2024 vorgestellt haben, bestätigen", kommentiertVorstandssprecher Dietmar von Blücher.

Starke Nachfrage nach grünen Geldanlagen

Im Privatkundengeschäft verzeichnet die UmweltBank weiterhin eine hoheNachfrage. Die Kundenzahl konnte in den ersten drei Monaten des Jahres um 6%bzw. über 8.000 auf fast 140.000 Kunden gesteigert werden. Das Einlagevolumenkonnte im gleichen Zeitraum um 270 Mio. Euro gesteigert werden. Insbesondere dasTagesgeldkonto UmweltFlex mit einer Verzinsung von bis zu 3,0 % erfreut sich beiden Kunden großer Beliebtheit. Diese können seit dem ersten Quartal ihreProdukte auch bequem über eine App verwalten und neue Produkte voll digitaleröffnen. Durch weitere Verbesserungen bei der Kontoeröffnung konnte dieUser-Experience nochmals deutlich gesteigert werden und gleichzeitig wurde einvollständig digitaler und skalierungsfähiger Prozess für die Neukundenaufnahmehergestellt. Für das zweite Quartal ist der Relaunch der Website geplant.Daneben wird die Bank ihren ersten eigenen ETF, den UmweltBank UCITS-ETF -Global SDG Focus (WKN: A3EV2A), auf den Markt bringen.

Ungebrochen hohe Nachfrage im Kreditgeschäft

Im Kreditgeschäft verzeichnet die Bank eine ungebrochen hohe Nachfrage,besonders im Bereich der erneuerbaren Energien. Hier sind diverse großvolumigeAnfragen in Bearbeitung, die sich im Laufe des Jahres materialisieren solltenund erst dann dem Neukreditvolumen (Q1/2024: 25 Mio. Euro) hinzugerechnetwerden. Das Neugeschäft ist weiterhin durch den begrenzenden Faktor Eigenkapitallimitiert. Bei entsprechender Kapitalausstattung könnte die Kreditvergabedeutlich stärker ausfallen.

Die UmweltBank hat in den vergangenen 25 Jahren deutschlandweit über 25.000Umweltprojekte finanziert. Allein im abgelaufenen Geschäftsjahr reichte dieUmweltBank neue Kredite in Höhe von über 450 Mio. Euro aus. Rund 60 % desKreditbestands in Höhe von 3,7 Mrd. Euro bestehen aus Darlehen fürErneuerbare-Energien-Projekte. Die restlichen rund 40 % sindImmobilienfinanzierungen. Durch die finanzierten Vorhaben konnten allein im Jahr2023 rund 1,3 Mio. Tonnen CO2 vermieden werden. Das entspricht den jährlichenCO2-Emissionen von rund 124.000 Menschen in Deutschland - vergleichbar mit derEinwohnerzahl einer Stadt wie Wolfsburg.

Organisatorische Neuaufstellung kommt schnell voran

Im laufenden Jahr wurde die erste Führungsebene von vormals 23 Personen auf dasZielbild von 17 verschlankt. In diesem Zusammenhang wurden bereits 8 Abteilungenin eine neue Aufbauorganisationen überführt. Mit dem Betriebsrat der UmweltBankkonnte in kürzester Zeit Einvernehmen hergestellt werden, sodass alletransformierten Abteilungen bereits jetzt in der Zielstruktur arbeiten. "Wirstreben auch zukünftig eine hohe Umsetzungsgeschwindigkeit in allen Bereichenan, um die Agilität eines mittelständischen Hauses vorteilhaft auszuspielen",bemerkt Dietmar von Blücher.

Die im Januar und Februar umgesetzte neue Aufbauorganisation im Kundenmanagementund Privatkundengeschäft entfaltet bereits jetzt eine hohe Wirkungskraft, diesich in den starken Wachstumszahlen, optimierter Customer Experience und merkbarerhöhter Kundenerreichbarkeit zeigen. Die Trennung von Risikomanagement undControlling im März trägt deutlich zur Stärkung der aufsichtlichen Aufstellungder Bank bei. Ebenso zahlt die neue Aufbauorganisation der IT mit Stärkung derIT-Governance, IT-Controlling und IT-Security auf die Anforderungen an einenstabilen und regulatorisch konformen Bankbetrieb ein. Im Team OperativeResilienz wurden die Arbeitsgebiete zum Datenschutzmanagement,Informationssicherheitsmanagement, BCM und Notfallmanagement effizientgebündelt.

Die Transformation der Aufbauorganisation soll im 2. Quartal weitgehendabgeschlossen sein, womit einerseits die Basis für die Hebung vonProzesseffizienzen gelegt und anderseits die regulatorische Aufstellung deutlichverbessert werden soll.

Prozessuale Neuaufstellung auf Kurs

Auch prozessual erzielte die Bank bereits erste Fortschritte. Nach der Migrationauf das Kernbankensystem im Jahr 2023 steht nun die Adaption derAblauforganisation an das neue IT-System im Fokus. Im Privatkundengeschäft undKundenmanagement konnten bereits sichtbare Erfolge erzielt werden: digitaleOnboarding-Strecken, Altaktendigitalisierung, Prozessoptimierungen sowie dieUnterstützung durch Robotic Process Automation zeigen erste Wirkung. "Wirerwarten, dass die volle Leistungsfähigkeit der Bank im Sommer hergestellt istund freiwerdende Kapazitäten für weiteres Wachstum sowie die Kundenbetreuungaktiv eingesetzt werden können", so Dietmar von Blücher.

Weitere Kapitalfreisetzung und Neupositionierung des Treasury Portfolios

Bei den geplanten Veräußerungen von Beteiligungen kommt die Bank gut voran. Sokonnten im 1. Quartal 2024 bereits 2 Beteiligungen an Windparks sowie eineImmobilienbeteiligung mit positivem Ergebnisbeitrag veräußert werden. Auchweiterhin wird die Bank die Marktopportunität nutzen und die Veräußerung derverbliebenen Beteiligungen konsequent vorantreiben.

Das Treasury Portfolio wurde im ersten Quartal von 2,0 Mrd. EUR auf 1,3 Mrd. EURdeutlich reduziert. Neben Fälligkeiten wurden Bestände in Höhe von rund 500 Mio.Euro veräußert, die nun für eine Wiederanlage zu deutlich verbessertenKonditionen bereitstehen. Einerseits wurde damit regulatorisches Kapitalfreigesetzt und andererseits wird sich dadurch trotz der zu tragendenVeräußerungsverluste ein positiver Effekt auf den Zinsüberschuss einstellen.

Kapitalquote steigt im ersten Quartal deutlich an

Aufgrund der eingeleiteten Maßnahmen betrug die Gesamtkapitalquote Ende März16,4 %, nach 15,9 % per Ende 2023. Der Wert liegt damit auch deutlich über denaktuellen Kapitalanforderungen in Höhe von 15,5 %. Enthalten ist hier bereitsder erwartete weitere Kapitalzuschlag aus dem aufsichtlichen Überprüfungs- undBewertungsprozess ("SREP") in Höhe von 0,5 %.

Das Vorsteuerergebnis der UmweltBank belief sich Ende des ersten Quartals 2024auf minus 10,7 Mio. Euro und ist geprägt von der Repositionierung derTreasury-Bestände. Die Realisierungsverluste aus der Veräußerung vonTreasury-Anlagebeständen beliefen sich auf rund 10 Mio. Euro. Diekorrespondierende Kapitalfreisetzung übersteigt dabei den erzieltenRealisierungsverlust, sodass eine positive Auswirkung auf die Kapitalquotenerzielt werden konnte. Die freigewordenen Mittel stehen für Wiederanlagen zudeutlich höheren laufenden Zinsen zur Verfügung, sodass im Jahresverlauf derRealisierungsverlust überkompensiert wird.

Das Ergebnis des 1. Quartals liegt damit im Rahmen der veröffentlichtenJahresprognose 2024, die mit einem voraussichtlichen Vorsteuerergebnis zwischenminus 15 Mio. Euro und minus 20 Mio. Euro unverändert bleibt. Die Bank verfügtüber signifikante Vorsorgereserven für allgemeine Bankrisiken in Höhe von 146Millionen Euro, deren anteilige Auflösung geplant ist, um einen positivenJahresüberschuss 2024 darzustellen. Vor dem Hintergrund der aktuellenGewinnsituation ist auch für das Geschäftsjahr 2024 dennoch nicht mit einerDividendenzahlung zu rechnen.

Die bedingungsgemäßen Voraussetzungen für die gewinnabhängigen Zinszahlungen fürdas Geschäftsjahr 2023 auf die Genussrechte und -scheine sowie den CoCo-Bondliegen derzeit vor. Sofern sich die Prognosen für 2024 bestätigen, würden dieseVoraussetzungen auch für das folgende Geschäftsjahr vorliegen.

Der Termin für die virtuelle Hauptversammlung ist für den 13. August 2024angesetzt.

Weiterführende Informationen und die aktuelle Unternehmenspräsentation befindensich auf der Investor-Relations-Webseite der Bank:https://www.umweltbank.de/investor-relations .

Über die UmweltBank AG

Die UmweltBank AG verbindet seit ihrer Gründung 1997 Nachhaltigkeit mitwirtschaftlichem Erfolg. Mit ihren rund 350 Mitarbeitenden betreut die grüneBank rund 140.000 private sowie gewerbliche Kundinnen und Kunden in ganzDeutschland. Kernkompetenz der UmweltBank ist die Finanzierung von Projekten imBereich der erneuerbaren Energien, sowie von ökologischen und sozialenBauprojekten. Ob Holzhaus, Studentenwohnheim oder Solarpark - die grüne Bank hatin den vergangenen 25 Jahren über 25.000 Zukunftsprojekte gefördert. Darüberhinaus bietet die Bank nachhaltige Sparkonten und Wertpapiere an. Mit demkonsequenten Fokus auf Nachhaltigkeit trägt die UmweltBank zu ihrer Vision bei,eine lebenswerte Welt für kommende Generationen zu schaffen.

Die Aktien der UmweltBank AG sind im Freiverkehr der Börse München imMarktsegment m:access gelistet. Die aktuelle Kursentwicklung ist unterhttp://www.umweltbank.de/aktie abrufbar. Aus der Kursentwicklung derVergangenheit können keine Schlüsse für die Zukunft gezogen werden.

Pressekontakt:

Oliver PatzschPressesprecherManager Investor Relations

UmweltBank AGMarketing & PRLaufertorgraben 690489 Nürnberg

Tel: 0911 / 53 08 - 1305E-Mail: mailto:oliver.patzsch@umweltbank.deInternet: http://www.umweltbank.deBlog: http://www.bankundumwelt.deNewsletter: http://www.umweltbank.de/newsletter

Eingetragen beim Amtsgericht Nürnberg HR B 12.678Vorstand: Goran Basic, Dietmar von Blücher, Heike SchmitzVorsitzender des Aufsichtsrates: Dr. Michael KemmerVorsitzende des Umweltrates: Dr. Meike Gebhard

Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/16424/5779436OTS: UmweltBank AGISIN: DE0005570808

@ dpa.de

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