UBS My Way Mandat von UBS Group - Massgeschneiderte Vermoegensverwaltung

UBS My Way Mandat bietet flexible, digital gesteuerte Vermögensverwaltung mit individuell wählbaren Strategien bereits ab niedrigen Einstiegssummen. Wer UBS Group Aktien (ISIN CH0244767585) hält, sollte dieses Produkt kennen.

Verantwortlich: Nora Steinfeld, ad hoc news Fachredaktion B2B & Profi. Geprueft am 04.07.2026, 12:14 Uhr. Details im Impressum.

UBS My Way Mandat leuchtet auf dem Tablet, während ein Berater das Risikoprofil erklärt und der Kunde mit dem Finger durch die Anlagestrategien wischt. Die Oberfläche wirkt klar, die Diagramme reagieren direkt auf jede Einstellung. Beraterin Anna Keller spricht von einem Werkzeug, das Beratung und digitale Steuerung enger zusammenbringt.

Was UBS My Way Mandat leisten soll

UBS Group positioniert UBS My Way Mandat als flexible Vermögensverwaltung, bei der Kunden über ein Online-Dashboard ihre Anlagestrategie innerhalb definierter Leitplanken anpassen können. Laut UBS liegt der Einstieg typischerweise im oberen Privatkundensegment, die Produktlogik zielt aber klar auf skalierbare Beratung.

Auf der Produktseite beschreibt UBS My Way Mandat verschiedene Risikoprofile und Anlagethemen, die sich kombinieren lassen, darunter klassische Multi-Asset-Portfolios und fokussierte Nachhaltigkeitsstrategien. Anleger können über die digitale Oberfläche Gewichte zwischen diesen Bausteinen verschieben, während das Portfoliomanagement im Hintergrund Anlageentscheide umsetzt.

Digitale Oberfläche und modulare Strategie

Die Online-Oberfläche von UBS My Way Mandat zeigt in der Praxis eine Mischung aus Tortendiagrammen, Risikoindikatoren und Szenario-Simulationen. Ein Testnutzer in Zürich beschreibt, wie sich der erwartete Wertverlauf in einer einfachen Grafik verändert, sobald er den Anteil von Aktien oder nachhaltigen Anlagen erhöht. Dieses visuelle Feedback soll dazu beitragen, dass Kunden ihre Risikoentscheidung bewusster treffen.

Produkteigner Marco Weber von UBS erklärt in einem Webinar, dass UBS My Way Mandat intern auf eine modulare Palette aus Fonds, ETFs und Direktanlagen zugreift. Diese Module werden durch die Investment-Experten von UBS ausgewählt und überwacht, während die Mandatslogik dafür sorgt, dass die individuelle Kundenkonfiguration innerhalb des vereinbarten Risikorahmens bleibt.

Gebuehrenstruktur und Einstiegsvoraussetzungen

Fuer UBS My Way Mandat gelten die klassischen Strukturen eines Vermögensverwaltungsmandats: eine prozentuale Verwaltungsgebühr auf das verwaltete Vermögen und gegebenenfalls Produktkosten aus den eingesetzten Fonds. UBS nennt keine einheitliche Pauschalgebühr, da diese je nach Kundenprofil, Volumen und gewählter Strategie variiert und in der persönlichen Offerte spezifiziert wird.

Der Einstieg ist für gehobene Privatkunden konzipiert, häufig ab einem sechsstelligen Betrag, was UBS im Rahmen von Beratungsunterlagen für das Mandatsgeschäft klar kommuniziert. Kleinere Vermögen adressiert die Bank stärker mit standardisierten Fonds- und ETF-Lösungen, während UBS My Way Mandat bewusst jene Zielgruppe ansprechen soll, die eine persönliche Beratung mit digitaler Steuerung verbinden möchte.

Rolle von Nachhaltigkeit im Mandat

UBS betont in mehreren Publikationen, dass nachhaltige Anlagen im Mandatsgeschäft eine wachsende Rolle spielen. Bei UBS My Way Mandat können Kunden thematische Bausteine mit Fokus auf ESG-Kriterien wählen, etwa Strategien, die Unternehmen mit hoher CO?-Effizienz oder guter Governance betonen. Diese Bausteine werden von UBS Research-Teams entwickelt und laufend überprüft.

Nach Aussage von Nachhaltigkeitsexpertin Claudia Frei aus dem UBS Asset Management wird für entsprechende Bausteine ein definierter Filterprozess eingesetzt, der Ausschlusskriterien, branchenspezifische Kennzahlen und externe Ratings kombiniert. Die Integration in UBS My Way Mandat erlaubt es Kunden, Nachhaltigkeitspräferenzen direkt in ihre Vermögensverwaltung zu übersetzen, ohne jede Einzelanlage selbst auswählen zu müssen.

Technische Basis und Datenanbindung

Technisch basiert UBS My Way Mandat auf der Beratungsplattform von UBS, die Kunden- und Marktdaten zusammenführt. Das System berechnet auf Grundlage historischer Renditen und Volatilitäten Szenarien für jedes Risikoprofil. Diese Informationen fliessen in die Visualisierung ein, die der Kunde auf dem Bildschirm sieht, wenn er seine Strategie anpasst.

Gleichzeitig sind die Mandate eng mit dem Trade- und Abwicklungssystem der Bank verbunden, sodass Anpassungen im Kundenprofil nach Freigabe durch den Berater automatisiert in Orders uebersetzt werden. Ein zentrales Element ist dabei die Überwachung von Risikolimits, damit auch bei Kundenanpassungen die Mandatsgrenzen eingehalten werden.

Zielgruppe und Beratungssituation

UBS My Way Mandat richtet sich an vermögende Privatkunden mit Beratungsbedarf, die dennoch eine gewisse Kontrolle über die Ausrichtung ihres Portfolios behalten möchten. Typische Szenarien sind Unternehmerfamilien oder international mobile Kunden, die einen Teil ihres Vermögens professionalisiert verwalten lassen, aber bestimmte Themen wie Nachhaltigkeit, Technologie oder regionale Schwerpunkte betonen wollen.

Ein Berater berichtet, dass viele Mandatskunden zuerst mit einem klassischen Vermögensverwaltungsmandat beginnen und erst später auf UBS My Way Mandat wechseln, wenn sie die digitale Steuerung und die thematische Flexibilität schätzen lernen. Dabei bleibt der Berater zentraler Ansprechpartner, die Oberfläche dient als gemeinsames Arbeitsinstrument.

Regulatorischer Rahmen und Risikoaufklaerung

Wie alle Vermögensverwaltungsmandate unterliegt UBS My Way Mandat strengen regulatorischen Anforderungen, etwa zur Angemessenheits- und Geeignetheitspruefung. Vor Abschluss eines Mandats müssen Berater das Risikoprofil, die finanzielle Situation und die Anlagenziele des Kunden dokumentieren. Diese Informationen bilden die Grundlage für die Wahl des Mandatsprofils und der zulässigen Strategiebandbreiten.

UBS weist in ihren rechtlichen Hinweisen darauf hin, dass trotz professioneller Verwaltung Wertschwankungen und Verluste bis hin zu Teilverlusten möglich sind. Die digitale Simulation innerhalb der Oberfläche zeigt zwar Szenarien, ersetzt aber nicht die rechtlich vorgeschriebene schriftliche Risikoaufklärung, die Kunden unterschreiben müssen.

Einordnung im UBS Produktportfolio

Innerhalb des UBS Produktportfolios ist UBS My Way Mandat Teil des Beratungs- und Mandatssegments, das neben klassischen Vermögensverwaltungsmandaten auch Beratungsmandate mit Transaktionsfreigabe umfasst. Umsatzseitig spielt diese Sparte eine wichtige Rolle, da Mandate wiederkehrende Gebuehren generieren, die weniger volatil sind als transaktionsgetriebene Ertraege.

In Quartalsberichten zeigt UBS regelmaessig, wie sich verwaltete Vermoegen und Mandatsvolumen entwickeln. Produkte wie UBS My Way Mandat tragen dazu bei, Mandatsanteile zu stabilisieren oder auszubauen, vor allem wenn Kunden vermehrt digitale Loesungen suchen, ohne auf persönliche Beratung zu verzichten.

Kontext und Bedeutung fuer die UBS Group Aktie

Fuer Privatanleger, die auf dem Heimatmarkt Schweiz oder ueber Xetra in die UBS Group Aktie investieren, ist UBS My Way Mandat ein Baustein im breiten Mandats- und Beratungsangebot der Bank. Das Produkt selbst ist kein eigenstaendiger Gewinnbringer, doch es staerkt die Kundenbindung und unterstuetzt wiederkehrende Gebuehren im Vermögensverwaltungsgeschäft, was sich in den Segmentberichten widerspiegelt.

Die UBS Group Aktie (ISIN CH0244767585) wird unter anderem an der SIX Swiss Exchange gehandelt; ihre Bewertung haengt von vielen Faktoren ab, zu denen auch das Wachstum und die Stabilitaet des Mandatsgeschaefts zählen.

Kernauswahl UBS My Way Mandat

• Produkt: UBS My Way Mandat
• Hersteller: UBS Group AG
• Kategorie: B2B/Profi Vermoegensverwaltungsmandat
• Markteinfuehrung: schrittweise seit Mitte der 2010er-Jahre, Ausbau der digitalen Funktionen in den Folgejahren
• UVP / Preis: Verwaltungsgebuehr als Prozentsatz des betreuten Vermoegens, individuelle Offerte
• Verfuegbarkeit: primär fuer vermögende Privatkunden in Kernmaerkten von UBS, insbesondere Schweiz und Europa
• Zielgruppe: vermögende Privatkunden mit Beratungsbedarf und Wunsch nach digitaler Steuerung
• Besonderheit / USP: Kombination aus persönlicher Vermögensverwaltung und interaktiver Online-Oberfläche zur Feinsteuerung innerhalb definierter Risikoleitplanken

Dieser Artikel wurde a.i.-gestuetzt erstellt und redaktionell geprueft. Produktinformationen ohne Gewaehr; Preise und Verfuegbarkeit koennen sich kurzfristig aendern. Keine Anlageberatung, keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung. Boersengeschaefte sind mit Risiken bis zum Totalverlust verbunden.