Trade Republic: Finanzaufsicht warnt vor massiver Betrugswelle

Die Finanzaufsicht warnt vor einer neuen Betrugswelle, bei der Kriminelle per SMS und Telefon an Kundengelder gelangen. Die Schäden belaufen sich bereits auf sechsstellige Summen.

Die Finanzaufsicht BaFin warnt alle Nutzer des Neobrokers Trade Republic vor einer akuten Betrugswelle. Kriminelle nutzen derzeit gefälschte SMS und E-Mails, um an Daten und Geld der Anleger zu gelangen. Die Angriffe markieren einen neuen Höhepunkt in einer Serie von Betrugsfällen, die seit Jahresbeginn den digitalen Finanzsektor erschüttern.

So läuft die perfide Masche ab

Die Betrüger schicken zunächst eine SMS. Darin behaupten sie, eine Auszahlung sei vorgemerkt oder Unbefugte hätten Kontozugriff. Wer die Transaktion nicht veranlasst habe, solle sofort eine angegebene Nummer anrufen. Dort melden sich dann angebliche Trade-Republic-Mitarbeiter.

In langen Telefonaten bauen die Täter Druck auf. Sie suggerieren, das Geld der Anleger sei in akuter Gefahr. Die Lösung? Das gesamte Guthaben oder Kryptowerte sofort auf "sichere" externe Konten überweisen. Die BaFin stuft dies als klassisches Social Engineering ein – eine Manipulation, die Angst und Vertrauen ausnutzt.

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Schäden in Millionenhöhe – Polizei ermittelt

Die Masche ist höchst effektiv und verursacht enorme finanzielle Schäden. Bereits im Januar meldete die Bayerische Polizei Verluste in sechsstelliger Höhe bei Trade-Republic-Kunden. In einem Einzelfall aus Ingolstadt büßte ein Anleger rund 50.000 Euro ein, nachdem er sein Geld auf die Solana-Blockchain transferieren ließ.

Die Betrüger agieren professionell und geduldig. Sie führen teilweise stundenlange Telefonate und leiten ihre Opfer Schritt für Schritt an. Ist das Geld einmal auf den Wallets der Kriminellen, ist es meist für immer verloren. Diese Summen unterstreichen die Dringlichkeit der aktuellen Warnung.

So reagieren Behörde und Broker

Trade Republic selbst hat klare Regeln kommuniziert. Der echte Kundenservice versendet SMS ausschließlich für einmalige Login-Codes. Er fordert Kunden niemals auf, anzurufen, um Sicherheitsprobleme zu lösen, oder Geld zu verschieben.

Auch die Bundesnetzagentur ist aktiv. Im vergangenen Jahr schaltete sie bereits über 6.200 Rufnummern ab, die für Spam und Betrug genutzt wurden. Bei der aktuellen Welle verwenden die Täter oft deutsche Festnetznummern – etwa mit Berliner oder Stuttgarter Vorwahl – um Seriosität vorzutäuschen. Diese Anschlüsse werden nun mit Hochdruck gesperrt.

Die wichtigsten Schutzmaßnahmen für Anleger

Verbraucherschützer empfehlen ein striktes Vorgehen. Der wichtigste Grundsatz: Niemals auf Links in verdächtigen Nachrichten klicken oder die darin genannten Nummern anrufen. Stattdessen sollten Nutzer sich direkt über die offizielle App einloggen und ihren Kontostatus prüfen.

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Persönliche Verifizierungscodes – bei Trade Republic beginnen sie meist mit "TR" – dürfen niemals an Dritte weitergegeben werden. Seriöse Mitarbeiter fragen nie danach. Wer glaubt, bereits betrogen worden zu sein, sollte sofort handeln: Bank und Broker kontaktieren, das Depot sperren lassen und Anzeige bei der Polizei erstatten.

Warum Neobroker im Visier der Betrüger stehen

Die Warnung zeigt ein branchenweites Problem. Mit dem Boom der Neobroker, die den Handel per Smartphone demokratisieren, wächst auch das Betätigungsfeld für Kriminelle. Plattformen mit Millionen oft junger und digitalaffiner Anleger sind ein lukratives Ziel.

Der Missbrauch einer etablierten Marke wie Trade Republic ist strategisch. Die Täter nutzen gezielt das vorhandene Vertrauen aus. Die technologische Hürde für solche Angriffe sinkt: Täuschend echte Nachrichten und professionelle Callcenter lassen sich heute leicht simulieren. Das zwingt die gesamte Branche, ihre Sicherheitsvorkehrungen ständig zu überdenken.