Live Oak Bancshares Aktie: Unter Druck

Die US-Bank korrigiert Finanzberichte und sieht sich einer Betrugsuntersuchung gegenüber. Parallel erfolgt ein Wechsel im Risikomanagement, während Insider Aktien verkaufen.

Live Oak Bancshares steckt in einer schwierigen Phase. Der US-Bankkonzern muss seine Finanzberichte korrigieren und sieht sich deshalb mit einer Betrugsermittlung konfrontiert. Parallel kommt es zu einem Wechsel in der Führungsebene des Risikomanagements. Die Aktie notierte zuletzt mit leichten Verlusten bei 33,19 US-Dollar.

Rechtsstreit und Führungswechsel

Die zentrale Entwicklung für Anleger ist das Zusammentreffen von rechtlichem Druck und Management-Veränderungen. Die Schall Law Firm untersucht im Namen von Investoren mögliche Verstöße gegen Wertpapiergesetze. Der Auslöser ist eine Einreichung der Bank vom 12. November 2025, in der sie mitteilte, dass sich auf ihre zuvor veröffentlichten Jahres- und Quartalsabschlüsse für 2024 und das erste Halbjahr 2025 nicht mehr verlassen werden kann.

Der Kern des Problems sind Buchungsfehler bei der Klassifizierung von Cashflows im Zusammenhang mit dem Verkauf von Kreditbeteiligungen. Das Unternehmen räumte ein, dass diese Fehler eine “schwache interne Kontrolle” der Finanzberichterstattung darstellen.

Als direkte Reaktion auf diese Kontrollversäumnisse ernannte Live Oak Bancshares Ewa Stasiowska zur neuen Chief Risk Officer (CRO). Sie tritt die Nachfolge von Gregory W. Seward an, der weiterhin als General Counsel tätig bleibt. Stasiowska bringt über zwei Jahrzehnte Erfahrung mit und soll das interne Kontrollumfeld der Bank stabilisieren.

Insider-Verkäufe und Bewertungsfragen

Die negative Stimmung wird durch signifikante Insider-Verkäufe verstärkt. Eine Einreichung zeigte, dass der James S. Mahan Rev Trust am 3. Dezember 2025 den Verkauf von 10.000 Aktien im Wert von etwa 330.467 US-Dollar initiierte. Dies folgt auf zwei weitere Verkaufstransaktionen desselben Trusts Ende November, was in einer Phase regulatorischer Unsicherheit zu Gesamtverkäufen von fast einer Million US-Dollar führt.

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Diese Governance-Herausforderungen treffen auf einen wichtigen operativen Meilenstein: Live Oak Bancshares hat kürzlich die Schwelle von 10 Milliarden US-Dollar an Gesamtvermögen überschritten. Dieser Schritt löst typischerweise eine intensivere regulatorische Aufsicht aus. Die Entdeckung von Buchungsunregelmäßigkeiten genau zu diesem Zeitpunkt deutet auf Wachstumsschmerzen beim Übergang zu einer größeren Finanzinstitution hin.

Bewertungsseitig wird die Aktie trotz dieser Belastungen mit einem Aufschlag gehandelt. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 22,17 – etwa doppelt so hoch wie der Branchendurchschnitt für US-Banken. Dieses reiche Bewertungsniveau lässt wenig Spielraum für Fehler und erklärt die Sensibilität der Märkte auf die Nachricht der Berichtskorrektur.

Ausblick auf die Bereinigung

Die nächsten konkreten Schritte stehen bereits fest. Die korrigierten Finanzberichte werden in Kürze erwartet und sollen den genauen Einfluss auf die historischen Cashflows klären. Der nächste wesentliche Termin ist die Veröffentlichung der Quartalsergebnisse am 21. Januar 2026. Dabei wird das Management voraussichtlich die Kosten im Zusammenhang mit der Berichtigung und den Fahrplan für die regulatorische Compliance erläutern müssen.

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