Großbritannien treibt Blockchain-Revolution im Finanzsystem voran

Zentralbank und Finanzministerium initiieren wegweisende Pilotprojekte, um die Effizienz der Finanzmärkte zu steigern und Londons Wettbewerbsfähigkeit im digitalen Zeitalter zu sichern.

Die britische Regierung und die Zentralbank starten gleich zwei wegweisende Pilotprojekte für digitale Wertpapiere und Staatsanleihen. Ziel ist es, Londons Rolle als globale Finanzdrehscheibe im digitalen Zeitalter zu sichern.

London – Großbritannien geht in die Offensive: Mit einer Doppel-Offensive von Bank of England (BoE) und Finanzministerium soll die Blockchain-Technologie im Herzen des Finanzsystems etabliert werden. Die Initiativen zielen darauf ab, die Kapitalmärkte zu modernisieren und die internationale Wettbewerbsfähigkeit zu stärken.

BoE startet „Synchronisation Lab“ für digitale Wertpapiere

Kernstück ist das „Synchronisation Lab“ der Bank of England. Der auf sechs Monate angelegte Pilotversuch soll ab Frühjahr 2026 testen, wie tokenisierte Vermögenswerte – also in digitale Token umgewandelte Anleihen oder Aktien – mit Zentralbankgeld abgewickelt werden können. 18 führende Finanzunternehmen sind beteiligt, darunter Großbanken, die London Stock Exchange Group (LSEG) und Blockchain-Spezialist Chainlink.

Im Fokus steht die atomare Abwicklung: Die sofortige und unwiderrufliche Übertragung von Wertpapieren gegen Zahlung in Pfund Sterling. Getestet wird in einer simulierten Umgebung des Echtzeit-Bruttoabwicklungssystems (RTGS), ohne echtes Geld. Die Erkenntnisse sollen den Weg für eine Live-Implementierung im modernisierten RT2-System ebnen.

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Finanzministerium wählt HSBC für erste digitale Staatsanleihe

Parallel dazu hat das Finanzministerium (HM Treasury) die Blockchain-Plattform „Orion“ der HSBC für einen Pilotversuch zur ersten digitalen britischen Staatsanleihe („Digital Gilt“) ausgewählt. Die als „DIGIT“ bezeichnete Anleihe soll im geschützten Raum der Digital Securities Sandbox der Finanzaufsicht FCA getestet werden.

Die Technologie verspricht erhebliche Effizienzgewinne: Die Abwicklungsdauer könnte von mehreren Tagen auf nahezu Echtzeit verkürzt werden. Die HSBC-Plattform hat sich bereits bei Digital-Anleihen im Volumen von über 3,5 Milliarden Euro bewährt. Ein erfolgreicher Test könnte den Weg für eine erste tokenisierte Staatsanleihe innerhalb der nächsten zwei Jahre freimachen.

LSEG erschließt Private Markets mit Blockchain

Die London Stock Exchange Group treibt die Digitalisierung in eine weitere Dimension. Zusammen mit dem Finanzdienstleister Apex Group will die Börsengruppe noch im ersten Halbjahr 2026 eine blockchain-basierte Infrastruktur für Private Markets aufbauen.

Das „Digital Markets Infrastructure“-Projekt (DMI) soll den gesamten Lebenszyklus von Private-Equity-Fonds digital abbilden – von der Emission und Tokenisierung bis zur Verteilung und Abwicklung. Das Ziel: The traditionell illiquiden Privatmärkte effizienter machen und für mehr Investoren zugänglich.

Wettlauf um die Vorherrschaft in der Finanztechnologie

Die koordinierten Schritte von Zentralbank, Regierung und Leitbörse sind ein klares Signal. Großbritannien will im internationalen Wettbewerb um die Führungsposition bei digitalen Finanztechnologien aufholen. Bislang galten Jurisdiktionen wie die Schweiz oder Singapur als weiter.

Mit dem Digital Securities Sandbox und einem angekündigten umfassenden Krypto-Regulierungsrahmen schafft das Land gezielt ein innovationsfreundliches Umfeld. Die Beteiligung globaler Schwergewichte wie Swift und HSBC zeigt den breiten industriellen Rückhalt für diesen Technologieschub.

Die kommenden sechs Monate werden zur entscheidenden Testphase. Die Ergebnisse der Pilotprojekte werden zeigen, ob die Blockchain-Technologie hält, was sie für die Effizienz, Sicherheit und Geschwindigkeit der Finanzmärkte verspricht. Für die britische Finanzbranche ist es ein klarer Handlungsaufruf, eigene Distributed-Ledger-Strategien zu entwickeln.

@ boerse-global.de