Gemini und SimCorp starten KI-Agenten für den Finanzhandel

Gemini und SimCorp führen KI-Systeme für eigenständige Handelsstrategien ein. Auch Retail-Broker wie Moomoo und Public bieten nun KI-Agenten an.

Die Finanzbranche erreicht einen Wendepunkt: Mehrere große Plattformen haben diese Woche KI-Agenten mit autonomen Handelsfunktionen gestartet. Gemini, die regulierte US-Kryptobörse, führte am Montag „Agentic Trading“ ein, während der Investment-Softwareanbieter SimCorp mit „Agent Launchpad“ ein Ökosystem für institutionelle Vermögensverwalter präsentierte. Der Schritt markiert den Übergang von einfachen digitalen Assistenten zu Systemen, die komplexe Marktstrategien eigenständig umsetzen können.

Gemini: Erste regulierte Börse mit KI-gesteuertem Handel

Gemini ermöglicht als erste regulierte US-Börse, externe KI-Modelle direkt mit Handelskonten zu verbinden. Trader können große Sprachmodelle wie OpenAIs ChatGPT oder Anthropics Claude an ihre Finanzdaten und Auftragsroutingsysteme anbinden. Die Integration basiert auf dem Model Context Protocol (MCP), einem offenen Standard, den Anthropic ursprünglich entwickelte und den heute die Agentic AI Foundation betreut.

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Die Plattform bietet modulare Funktionen namens „Trading Skills“. Diese vorgefertigten Bausteine erlauben KI-Agenten, spezifische Aufgaben auszuführen – etwa Geld-Brief-Spannen abzufragen oder historische Kursdaten zu analysieren. Anwender geben natürliche Sprachbefehle, etwa: „Kaufe Asset X, wenn der Preis Y erreicht oder ein bestimmtes Chartmuster erscheint.“ Gemini betont, dass dies über traditionellen algorithmischen Handel hinausgeht, der oft individuelle Programmierung erforderte.

Erste Daten aus Betatests Ende 2025 zeigten eine Reduzierung der manuellen Handelszeit um 30 Prozent. Der öffentliche Start kommt zu einer Zeit erhöhter Marktaktivität: Bitcoin legte seit Jahresbeginn 45 Prozent zu, die Quartalsvolumina an der Börse stiegen um 20 Prozent. Analysten erwarten, dass die Echtzeit-Reaktionsfähigkeit der Agenten technikaffine Anleger anzieht, die einen eher passiven Ansatz bevorzugen.

SimCorp: KI-Ökosystem für institutionelle Anleger

SimCorps „Agent Launchpad“ auf der SimCorp-One-Plattform adressiert die wachsende Nachfrage nach KI-Agenten im institutionellen Sektor. Das neue Ökosystem hilft Vermögensverwaltern, KI-Agenten für verschiedene professionelle Workflows zu entdecken, zu testen und einzusetzen. Dazu gehören vorgefertigte Agenten für Unternehmensmaßnahmen, Risikoanalyse, Portfoliomanagement und operative Unterstützung.

Eine Schlüsselfunktion: Mehrere KI-Agenten können zusammenarbeiten. Über SimCorp Ones einheitliche Datenebene agieren verschiedene Agenten innerhalb eines gemeinsamen Governance-Rahmens. Ein Agent identifiziert ein Risikosignal, während ein anderer eine Portfolioanpassung vorbereitet – alles mit strukturiertem Prüfpfad. SimCorp betont, dass dieser kollaborative Ansatz Marktanalysen beschleunigt und effizientere Entscheidungen ermöglicht.

Zur Erleichterung der Einführung gibt es eine Prompt-Bibliothek. Erster Ökosystem-Partner ist das Research-Unternehmen Orbit, das KI-gestützte Informationen – Unternehmenskennzahlen, Regulierungsdaten, Broker-Research – direkt in SimCorp One einbettet. Jede Interaktion wird protokolliert, sodass menschliche Manager für finale Anlageentscheidungen verantwortlich bleiben.

Auch Retail-Broker setzen auf KI-Agenten

Der Trend erfasst nicht nur Kryptobörsen und institutionelle Anbieter. Am 24. April startete der digitale Broker Moomoo (Futu Holdings) „Moomoo API Skills“. Privatanleger können eigene KI-Modelle anschließen, um professionelle Handelsworkflows zu automatisieren – ohne umfangreiche Programmierkenntnisse. Das Tool unterstützt natürliche Sprachstrategien und bietet rund um die Uhr Marktüberwachung mit manueller Bestätigungsoption.

Anfang April führte die New Yorker Brokerage Public KI-Agenten für selbstgesteuerte Anleger ein. Diese führen spezifische Anweisungen aus, etwa monatliche Einkünfte durch Covered-Call-Strategien zu generieren oder Optionsgeschäfte auf Basis von Intraday-Bewegungen im S&P 500 zu platzieren. Public ließ seine KI-Systeme erfolgreich acht verschiedene Series-7-Prüfungen bestehen.

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Auch eToro brachte kürzlich einen KI-Agenten-Portfoliomanager auf den Markt. Er bietet Privatanlegern mit Kontoständen ab 200 Euro Zugang zu quantitativen Strategien, die bisher institutionellen Firmen mit Millionenbudgets vorbehalten waren. Diese Angebote zielen auf eine Zielgruppe, die automatisierte Anlagen schätzt, aber anspruchsvollere Werkzeuge sucht als traditionelle Robo-Advisor.

Sicherheit und Regulierung: Die Schattenseiten der KI-Ökonomie

Mit der Ausweitung der Agenten-Ökonomie wächst der Fokus auf Sicherheit und Regulierung. Meow Technologies adressierte diese Bedenken mit seiner Agentic-Banking-Plattform. Sie verwendet eine berechtigungsbasierte Architektur, die KI-Agenten standardmäßig daran hindert, Gelder unilateral zu bewegen. Jede Transaktion muss vollständig prüfbar und protokolliert sein.

Die Regulierungsbehörden prüfen, ob diese automatisierten Tools die Grenze zur Finanzberatung überschreiten. Skeptiker warnen vor spezifischen Risiken: Ein Agent könnte Marktdaten falsch interpretieren oder ein Modell während einer Hochgeschwindigkeitstransaktion „halluzinieren“. Vermögensverwalter betonen, dass der einzelne Anleger rechtlich für die Ergebnisse seiner Agentenentscheidungen verantwortlich bleibt.

Trotz dieser Herausforderungen wächst der Markt für agentische KI rasant. Laut Mordor Intelligence erreicht er 2025 rund 7,3 Milliarden Euro und soll bis 2030 auf 41 Milliarden Euro anwachsen. Der Treiber: Ein Wandel in der Unternehmenssoftware. Während 2024 weniger als ein Prozent der Anwendungen agentische KI nutzten, beschleunigt die breite Einführung von Protokollen wie MCP die Integration. Der Übergang von KI als „Co-Pilot“ zu KI als autonomem „Operator“ zeichnet sich als prägender Trend der aktuellen Finanzlandschaft ab.