Fiserv: recortes de objetivos tras el último trimestre, mientras se afianza un año de transición para 2026
13.02.2026 - 09:22:03
Puntos clave de la actualidad
- Varias firmas reducen sus objetivos tras el guidance del Q4
- La dirección describe 2026 como un “año de transición”
- Proyección para 2026: crecimiento orgánico de ingresos de 1% a 3%, y EPS ajustado de 8,00 a 8,30 US-Dollar
- El consenso entre analistas se mantiene en la nota de “Hold”
Tonos más cautelosos entre los grandes y los pequeños
Diversos analistas ajustaron sus pronósticos entre miércoles y jueves. B. Riley Financial recortó el objetivo de 76 a 72 US-Dollar (manteniéndose en Neutral). Stephens redujo de 75 a 70 US-Dollar (Equal Weight). Compass Point bajó de 78 a 75 US-Dollar (Neutral).
Entre los grandes, también hubo cambios: JPMorgan Kapital redujo de 85 a 75 US-Dollar. UBS fijó un objetivo de 70 US-Dollar, y Morgan Stanley situó el suyo en 64 US-Dollar.
En conjunto, el tono del consenso se mantiene prudente: MarketBeat señala una recomendación promedio de “Hold”. En cobertura hay 10 recomendaciones de compra, 25 de mantenimiento y 2 de venta.
Q4 superó expectativas, pero la guía pesa
En lo operativo, el cuarto trimestre mostró resultados sólidos. Para el Q4 2025, Fiserv reportó un EPS ajustado de 1,99 US-Dollar, superando en 0,09 US-Dollar la estimación de consenso de 1,90 US-Dollar. Los ingresos totalizaron 4,90 mil millones de US-Dollar, por encima de las previsiones de 4,78 mil millones.
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Cifras anuales de 2025: ingresos de 21,19 mil millones de US-Dollar, beneficio neto de 3,48 mil millones de US-Dollar y flujo de caja libre de 4,44 mil millones de US-Dollar.
La cautela nace de la guía para 2026, deliberadamente conservadora. La compañía espera un EPS ajustado de 8,00 a 8,30 US-Dollar y un crecimiento orgánico de ingresos entre 1% y 3%. En la empresa describen 2026 como un “Transition Year” centrado en inversiones estratégicas y mejoras operativas. El CFO Paul Todd subrayó que el Q4 y la proyección guardan consistencia con lo que Fiserv ya había señalado en octubre.
El proceso de transformación continúa – la próxima cita ya está fijada
El cierre de 2025 se inscribe en un año difícil marcado por ajustes en la dirección y caídas de valor en el mercado. Según Reuters, el CEO Mike Lyons ha destacado la necesidad de procesos de pronóstico más rigurosos y de reducir la dependencia de iniciativas de crecimiento a corto plazo.
Adicionalmente, Fiserv admitió haber sobrevalorado algunos servicios en el pasado; esa estrategia ayudó temporalmente, pero dificultó la captación de clientes a largo plazo. Con la recuperación, algunas modificaciones de precios se han revertido en su mayoría.
Estructura de propiedad e hitos próximos
La composición accionaria sigue mostrando un peso institucional de aproximadamente el 91%. En diciembre se registraron compras por insiders: el CFO Paul Todd adquirió 17.000 acciones a 62,41 US-Dollar cada una, mientras que Adam Rosman compró 7.900 acciones a 63,19 US-Dollar por título, según los documentos de la SEC citados por MarketBeat.
El siguiente gran evento ya tiene fecha: el próximo Investor Day está programado para el 14 de mayo en Nueva York, donde la dirección proporcionará más detalles sobre prioridades y metas a largo plazo.
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