Finanzämter starten automatische Steuererklärungen für 500.000 Bürger

Fünf Bundesländer versenden vorausgefüllte Steuerbescheide an Hunderttausende Bürger. Der Steuerzahlerbund warnt vor ungeprüfter Annahme, während Unternehmen sich auf die E-Rechnungspflicht vorbereiten müssen.

Mehrere Bundesländer erproben ab sofort die vollautomatische Steuererklärung. Für Hunderttausende Bürger könnte die lästige Pflicht damit Geschichte sein.

Die Steuerbehörden in Hessen und vier weiteren Ländern haben am Mittwoch damit begonnen, vorausgefüllte Steuerbescheide an rund 500.000 Bürger zu versenden. Die Pilotaktion mit dem Titel „Das Finanzamt macht's jetzt“ richtet sich an Arbeitnehmer und Rentner mit einfachen finanziellen Verhältnissen. Sie nutzt Daten, die den Ämtern bereits elektronisch vorliegen, wie Lohnsteuerbescheinigungen und Renteninformationen.

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Vom Pilotprojekt zum Massenversand

Der Start folgt auf eine erfolgreiche Testphase in Kassel 2025. Damals nahmen 6.000 Bürger teil – 75 Prozent von ihnen akzeptierten den automatischen Vorschlag. Nur eine kleine Minderheit reichte eine reguläre Erklärung ein oder machte zusätzliche Ausgaben geltend.

Aufbauend auf diesem Erfolg startet das Programm nun auch in Hamburg, Mecklenburg-Vorpommern, Schleswig-Holstein und Thüringen. Allein in Hessen erhalten etwa 200.000 Steuerzahler den Vorschlag für das Steuerjahr 2025. Die Begünstigten müssen das Dokument lediglich prüfen und ihr Einverständnis erklären.

In Mecklenburg-Vorpommern kommt fast jeder fünfte Steuerzahler (rund 78.000 Personen) für den Service infrage. Hamburg startet zunächst im Finanzamt Hamburg-Ost und plant die Ausweitung auf weitere Bezirke ab 2027.

Steuerzahlerbund warnt vor versteckten Nachteilen

Während die Regierung die zeitsparenden Vorteile betont, mahnt der Steuerzahlerbund zur Vorsicht. Die Experten warnen davor, dass Bürger den amtlichen Vorschlag ungeprüft annehmen könnten. Dabei blieben individuelle Ausgaben unberücksichtigt, die das Finanzamt nicht automatisch erfassen kann.

„Die Bequemlichkeit der Automatisierung darf nicht dazu führen, dass Bürger mehr Steuern zahlen als gesetzlich nötig“, so ein Verbandsvertreter. Gemeint sind Ausgaben für haushaltsnahe Dienstleistungen oder Handwerkerleistungen, die weiterhin aktiv geltend gemacht werden müssen.

Parallel: Unternehmen steuern auf Pflicht zur E-Rechnung zu

Während Privatleute entlastet werden sollen, steht die deutsche Wirtschaft vor einer eigenen Digitalisierungswelle: der verpflichtenden E-Rechnung. Seit Januar 2025 sind im Geschäftsverkehr zwischen Unternehmen (B2B) einfache PDFs nicht mehr als elektronische Rechnung anerkannt. Gefordert werden strukturierte Formate wie XRechnung oder ZUGFeRD nach dem EU-Standard EN 16931.

Die Pflicht zum Versand dieser Rechnungen wird etappenweise eingeführt:
* Ab 1. Januar 2027 für Unternehmen mit einem Vorjahresumsatz über 800.000 Euro.
* Ab 1. Januar 2028 für alle B2B-Transaktionen, unabhängig von der Unternehmensgröße.

Die Umstellung ist kostspielig. Für Kleinbetriebe entstehen Einmalkosten von 2.500 bis 8.000 Euro. Mittelständische Unternehmen mit 50 bis 200 Mitarbeitern müssen mit 15.000 bis 60.000 Euro für Software und Prozessintegration rechnen. Der Lohn: Bis zu 40 Prozent schnellere Bearbeitungszeiten bei der Rechnungsfreigabe.

Doch internationale Studien zeigen, dass viele kleine und mittlere Unternehmen (KMU) noch mit Software-Kompatibilitätsproblemen kämpfen. Die Motivation, von Papier oder PDF wegzukommen, ist oft gering.

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Automatisierungswelle erreicht Sozialleistungen und Rente

Die „Verwaltung aus einer Hand“ macht auch bei Sozialleistungen Fortschritte. Seit Mittwoch erhalten Alleinerziehende mit mindestens einem Kind unter sechs Jahren automatisch einen monatlichen Bonus von 300 Euro. Eine gesonderte Antragstellung entfällt. Die Maßnahme soll das Armutsrisiko der etwa 20 Prozent Kinder in Deutschland, die in Ein-Lettern-Haushalten leben, bekämpfen.

2027 folgt das Kindergeld. Ab März müssen Eltern für nachfolgende Kinder keinen Antrag mehr stellen, wenn ihre Bankdaten und ihr Wohnsitz den Behörden bekannt sind. Ab November 2027 soll die Automatisierung auch Erstgeborene erfassen – und so jährlich rund 300.000 Erstanträge überflüssig machen.

Auch die Rente ist vollständig digital. Seit dem 1. Januar 2026 werden alle Zahlungen ausschließlich per Banküberweisung geleistet. Die Barauszahlung durch die Deutsche Post wurde zum Jahresende 2025 eingestellt. Tausende Rentner mussten ihre Kontodaten nachmelden.

Zudem berücksichtigt das Finanzamt für den Jahrgang 1961, der 2026 das 65. Lebensjahr erreicht, automatisch den Altersentlastungsbetrag. Dieser steuerliche Freibetrag in Höhe von bis zu 627 Euro gilt für weitere Einkünfte wie Mieteinnahmen oder Kapitalerträge.

Skepsis trotz Fortschritt: Bürokratie bleibt Ärgernis Nummer eins

Trotz dieser technischen Neuerungen und fast 200 Vorschlägen des „Entlastungskabinetts“ zur Bürokratieabbau Ende 2025 ist die öffentliche Wahrnehmung verhalten. Eine YouGov-Umfrage vom März 2026 zeigt: 66 Prozent der Bürger und 63 Prozent der Unternehmen empfinden die bürokratische Last als unverändert, seit die aktuelle Regierung im Mai 2025 ihr Amt antrat. Rund 31 Prozent der Firmen berichten sogar von mehr Verwaltungsaufwand.

Diese Stimmung spiegelt sich auch auf EU-Ebene. Die Europäische Beratergruppe für Finanzberichterstattung (EFRAG) hat am 3. April einen Entwurf für ein neues, Kennzahlen-basiertes Berichtsformat für KMU vorgelegt. Obwohl freiwillig, stößt die bis zum 27. Mai laufende Konsultation auf begrenztes Interesse. Neue Berichtsstandards werden offenbar oft als zusätzliche Bürde und nicht als Vereinfachung wahrgenommen.

Was kommt als nächstes?

Die digitale Transformation von Verwaltung in Deutschland und Europa schaltet mit weiteren Meilensteinen voran:
* Ende 2026 startet die EU die Einführung digitaler Schengen-Visa. Traditionelle Aufkleber werden durch 2D-Barcodes ersetzt. Deutsche Konsulate müssen Software upgraden und Tausende Mitarbeiter schulen. Pilotprogramme sind für Neu-Delhi und Istanbul geplant.
* Am 1. Juli 2026 erhöhen sich die Erwerbsminderungsrenten um 4,24 Prozent.
* Für Rentner gilt: Die Frist, um ältere Steuerbescheide wegen der möglichen Doppelbesteuerung von Renten anzufechten, läuft bis März 2027.

Während die Regierung über Steuerreformen diskutiert – etwa eine mögliche Erhöhung der Mehrwertsteuer von 19 auf 21 Prozent zur Schließung von Haushaltslücken – bleibt der Druck auf eine effizientere, automatisierte Verwaltung eine zentrale Säule der Finanzpolitik.