Fair Isaac: 11,03 Dollar EPS im Fokus

Der Kredit-Score-Spezialist Fair Isaac legt heute Abend Quartalszahlen vor. Analysten erwarten deutliches Umsatz- und Gewinnwachstum, während die Aktie zuletzt stark gefallen ist.

41 Prozent Gewinnwachstum bei fast 50 Prozent Kursverlust im Jahresvergleich. Bei Fair Isaac klaffen fundamentale Erwartungen und die jüngste Börsenperformance weit auseinander. Heute Abend nach US-Börsenschluss muss der Spezialist für Kredit-Scores zeigen, ob die hohen Wachstumsziele realistisch bleiben.

Analysten rechnen für das zweite Quartal mit einem Umsatz von rund 625 Millionen Dollar. Das entspricht einem Plus von 25 Prozent gegenüber dem Vorjahr.

Beim bereinigten Gewinn je Aktie liegt die Messlatte bei 11,03 Dollar. Damit würde das Ergebnis um mehr als 41 Prozent steigen.

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Scores-Geschäft trotzt Immobilienflaute

Das Herzstück bleibt das Geschäft mit Kreditbewertungen. Hier treibt vor allem das Modell FICO 10T das Wachstum an. Die Zahl der Banken, die dieses Modell für Hypotheken nutzen, hat sich zuletzt verdoppelt. Höhere Preise pro Score gleichen dabei die Schwäche am allgemeinen Immobilienmarkt aus.

Parallel dazu baut Fair Isaac sein Software-Geschäft um. Der Fokus liegt auf der Cloud-Plattform. Der jährlich wiederkehrende Umsatz in diesem Bereich kletterte zuletzt um 33 Prozent auf 303 Millionen Dollar. Bestandskunden sollen künftig mehr Anwendungen über die zentrale Plattform buchen.

Aktie technisch überverkauft

Die Aktie steht unter Druck. Mit einem aktuellen Kurs von 865,00 Euro hat das Papier seit Jahresbeginn über 38 Prozent an Wert verloren. Ein RSI-Wert von 24,3 signalisiert eine technisch überverkaufte Situation.

Das Management hält bisher an den Jahreszielen fest. Ein Umsatz von 2,35 Milliarden Dollar und ein Gewinn von 33,47 Dollar je Aktie markieren die Zielmarken für 2026. Enttäuscht Fair Isaac heute Abend bei diesen Prognosen, droht der Aktie ein Test des jüngsten Jahrestiefs.

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