EQS-News: Baader Bank erzielt stabiles Halbjahresergebnis im Konzern durch diversifiziertes Wachstum (deutsch)
Veröffentlicht am: 30.07.2026 um 07:30 Uhr | dpa.deBaader Bank erzielt stabiles Halbjahresergebnis im Konzern durch diversifiziertes Wachstum
EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Baader Bank erzielt stabiles Halbjahresergebnis im Konzern durch
diversifiziertes Wachstum
30.07.2026 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank erzielt stabiles Halbjahresergebnis im Konzern durch
diversifiziertes Wachstum
* Ergebnis vor Steuern i.H.v. EUR 22,4 Mio. im Konzern im ersten Halbjahr
2026.
* Gesamterträge liegen 15 % unter dem Vorjahresniveau.
* Bilanzsumme der Baader Bank beläuft sich im Berichtszeitraum auf EUR 3,6
Mrd.
Die Baader Bank erzielt im ersten Halbjahr 2026 ein Ergebnis vor Steuern in
Höhe von EUR 22,4 Mio. im Konzern (H1 2025: EUR 49,1 Mio.). Das
Konzernergebnis nach Steuern beläuft sich auf EUR 15,3 Mio. (H1 2025: EUR
35,0 Mio.). Das Ergebnis je Aktie nach Steuern liegt bei EUR 0,31 (H1 2025:
EUR 0,72) und die Eigenkapitalrendite nach Steuern ist im ersten Halbjahr
gegenüber dem Vergleichszeitraum auf 13,1 % zurückgegangen (H1 2025: 36,9
%).
Das erste Halbjahr 2026 ist geprägt von geopolitischer Instabilität, die
erneut ökonomische Unsicherheiten ausgelöst und die Volatilität an den
Börsen teilweise erhöht hat. Trotz der zeitweisen Belastung durch
makroökonomische Herausforderungen konnten die Aktienmärkte ihren
Aufwärtstrend im ersten Halbjahr weiter fortsetzen, wenngleich die
Entwicklung selektiv verlaufen ist.
Insgesamt haben sich die Handelsumsätze im ersten Halbjahr 2026 gegenüber
dem Vorjahreszeitraum weiter positiv entwickelt. An den deutschen
Handelsplätzen liegen diese zusammengefasst leicht über dem Niveau des
Vergleichszeitraums im Vorjahr. Im Zuge dessen konnten die Marktanteile der
Baader Bank im Market Making - für alle Assetklassen zusammengefasst -
gesteigert werden.
Die Anzahl an Kundentransaktionen, bzw. Trades hat sich hingegen rückläufig
im Vergleich zum Vorjahr entwickelt. Auch aufgrund einer allgemein
geringeren Marktvolatilität im Vergleich zum Vorjahreszeitraum, geht das
Ergebnis aus Handelsgeschäft im ersten Halbjahr 2026 gegenüber dem
Vorjahreszeitraum auf EUR 57,5 Mio. zurück (H1 2025: EUR 68,2 Mio.).
Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft entwickelt sich auf EUR 53,3 Mio. (H1
2025: EUR 59,8 Mio.) und verzeichnet damit einen Rückgang um 11 %. Das
Ergebnis aus Zinsgeschäft beläuft sich auf EUR 18,9 Mio. und fällt damit
ebenfalls geringer aus als im Vorjahreszeitraum (H1 2025: EUR 22,8 Mio.),
was sowohl auf ein niedrigeres Zinsniveau als auch auf ein geringeres
Einlagenvolumen zurückzuführen ist. Auch die Umsatzerlöse liegen mit EUR 3,8
Mio. auf einem geringeren Niveau (H1 2025: EUR 6,1 Mio.). So belaufen sich
die Gesamterträge im ersten Halbjahr 2026 auf EUR 137,5 Mio. (H1 2025: EUR
162,0 Mio.) und gehen damit um insgesamt 15 % zurück.
Die Gesamtaufwendungen liegen für das erste Halbjahr 2026 bei EUR 115,1 Mio.
(H1 2025: EUR 112,9 Mio.). Dem zugrundeliegend steigt der Sachaufwand auf
EUR 57,7 Mio. gegenüber dem Vorjahreszeitraum an (H1 2025: EUR 50,1 Mio.).
Der Personalaufwand beläuft sich zum Halbjahr 2026 auf EUR 52,1 Mio. und
entwickelt sich um 10 % rückläufig (H1 2025: EUR 57,7 Mio.). Per 30.06.2026
beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 695
(31.12.2025: 678). Der Vorsorgeaufwand i.H.v. EUR 5,4 Mio. ist nahezu
konstant (H1 2025: EUR 5,2 Mio.). Dieser enthält die planmäßigen Zuführungen
i.H.v. EUR 4,0 Mio. zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (H1 2025: EUR 4,5
Mio.).
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
Fokus auf diversifiziertes Wachstum durch B2B2C-Kooperationsmodelle
Im ersten Halbjahr 2026 wächst das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank
auf Basis des diversifizierten B2B2C-Kooperationsgeschäfts weiterhin
konstant. Die Anzahl der von der Baader Bank geführten Depots steigt mit
138.000 neuen Depots auf insgesamt 1.266.000 Depots (31.12.2025: 1.128.000
Depots). Das betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und
Kundeneinlagen, liegt bei EUR 49,2 Mrd. (31.12.2025: EUR 33,2 Mrd.).
Maßgeblich für die Entwicklung ist das Wachstum im Kooperationsgeschäft bzw.
das B2B2C-Kundenwachstum.
Innerhalb des Konto- und Depotgeschäfts ist die Umsetzung neuer
B2B-Partnerschaften weiterhin ein strategischer Fokus für die Baader Bank.
Ebendies gilt für das derzeitig in Umsetzung befindliche
Altersvorsorgedepot, welches zum 1. Januar 2027 das deutsche Rentensystem
ergänzen soll. Die Baader Bank übersetzt die hier anzuwendenden
Produkt-Anforderungen gemeinsam mit ihren Kooperationspartnern für ein
gemeinsames endkundentaugliches Produkt, um auch an weiteren
Wachstumschancen zu partizipieren.
So konnte die Baader Bank im ersten Halbjahr weiteres Wachstum im Konto- und
Depotgeschäft mit (internationalen) Banken im Geschäft mit Omnibus-Accounts
generieren. Durch dieses Kooperationsmodell ermöglicht die Baader Bank
(internationalen) Banken eine Wettbewerbsfähigkeit insbesondere im
außerdeutschen Markt.
Im Verlauf des Geschäftsjahres legt die Baader Bank ihren Fokus weiterhin
auf die Vermarktungsinitiative für das eigene Handelsangebot unter der Marke
,Baader Trading'. Neben der Steigerung der Markenbekanntheit und der
Etablierung digitaler Kanäle, wie vor allem der Kurswebsite
www.baadertrading.de, steht dabei die kontinuierliche Optimierung des
Handelsangebots in Zusammenarbeit mit den zahlreichen Handelspartnern im
Mittelpunkt. Dazu zählen auch die jüngsten Angebote rund um den
Wochenendhandel und ein Event für Privatanleger, die Baader Trading Days,
die am 17. & 18. Oktober 2026 in München zum zweiten Mal stattfinden.
Im Kapitalmarktgeschäft hat die Baader Bank im ersten Halbjahr insgesamt
vier Transaktionen mit betreut. Im Juni agierte sie als Co-Lead Manager beim
IPO der Robyg S.A. an der Warschauer Börse (Volumen: EUR 277 Mio.) und
begleitete zuvor die Börsengänge von ASTA Energy Solutions (Volumen: EUR 190
Mio.) im Prime Standard der Frankfurter Börse, sowie des Prager Rüstungs-
und Industriekonzerns Czechoslovak Group (Volumen: EUR 2,8 Mrd.), als eines
der größten IPOs des Jahres in Europa.
Robuste Eigenkapitalausstattung als Basis für Geschäftsmodell
Die Bilanzsumme der Baader Bank ist im Berichtszeitraum auf EUR 3,6 Mrd.
angestiegen (31.12.2025: EUR 3,2 Mrd.), ebenso konnte das Eigenkapital auf
EUR 248 Mio. gesteigert werden (31.12.2025: EUR 233 Mio.). Die Eigenmittel
liegen bei EUR 340 Mio. und setzten sich zusammen aus dem Eigenkapital sowie
den Zuführungen zum Fonds für allg. Bankrisiken. Die (vorläufige)
Gesamtkapitalquote liegt für das zurückliegende Halbjahr im Konzern per
30.06.2026 bei 21,8 %. Mit dieser soliden Kapitalbasis verfügt die Baader
Bank über ausreichende Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu
investieren und regulatorische Kapitalanforderungen zu erfüllen.
Neben der starken Kapitalausstattung ermöglicht die leistungsfähige
IT-Plattform eine verlässliche Lieferfähigkeit durch die Baader Bank als
zuverlässiger Partner im globalen Kapitalmarktumfeld. Dank der soliden
Kapital- und Liquiditätsausstattung lassen sich die anhaltend hohen
Handelsvolumina auch in besonders volatilen Marktphasen stets zuverlässig
abwickeln.
Der strategische Fokus der Geschäftsaktivitäten liegt im zweiten Halbjahr
2026 auf den mittel- und langfristig gesetzten Unternehmenszielen, um den
fortschreitenden Wandel und dem strengen Wettbewerb im Wertpapiergeschäft
aktiv mitzugestalten. Mit dem außerbörslichen Handelsangebot und dem Market
Making v.a. am Handelsplatz gettex hat die Baader Bank sich weiter von der
Abhängigkeit historisch etablierter Börsen gelöst und ihre Marktposition
weiter gestärkt.
Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 1. Halbjahr 2026
1.1.-30.06.
in Mio. EUR 2026 2025 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 18,9 22,8 -3,9
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 53,3 59,8 -6,5
Ergebnis aus Handelsgeschäft 57,5 68,2 -10,7
Umsatzerlöse 3,8 6,1 -2,3
Sonstige Erträge 4,0 5,1 -1,1
Gesamterträge 137,5 162,0 -24,5
Personalaufwand 52,1 57,7 -5,6
Sachaufwand 57,7 50,1 7,6
Vorsorgeaufwand 5,4 5,2 0,2
Gesamtaufwendungen 115,1 112,9 2,2
Ergebnis vor Steuern (EBT) 22,4 49,1 -26,7
Steuern 7,1 14,3 -7,2
Minderheiten 0,0 -0,2 0,2
Konzernergebnis 15,3 35,0 -19,7
Ergebnis je Aktie in EUR 0,31 0,72 -0,40
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 13,1 36,9 -23,8
per Stichtag
30.06.2026 31.12.2025 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 3.630 3.235 395,0
Eigenkapital in Mio. EUR 248 233 15,5
(vorläufige) Gesamtkapitalquote in % 21,80 22,29 -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:
Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
Marlene.hartz@baaderbank.de
Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
www.baaderbank.de
www.baadertrading.de
Weitere Termine:
30.07.2026 Veröffentlichung Halbjahresbericht 2026
12.09.2026 Börsentag Düsseldorf
21.-24.09.2026 Baader Investment Conference
Über die Baader Bank AG:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und
ca. 700 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader Bank im Market
Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account Services und
Research Services aktiv.
Die Marke Baader Trading bündelt die Handelsaktivitäten und Dienstleistungen
der Baader Bank.
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