EQS-News: Baader Bank erzielt Rekordergebnis im Geschäftsjahr 2025 und stellt die Weichen für die Zukunft (deutsch)

Baader Bank erzielt Rekordergebnis im Geschäftsjahr 2025 und stellt die Weichen für die Zukunft EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis Baader Bank erzielt Rekordergebnis im Geschäftsjahr 2025 und stellt die Weichen für die Zukunft 26.03.2026 / 07:30 CET/CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Baader Bank erzielt Rekordergebnis im Geschäftsjahr 2025 und stellt die Weichen für die Zukunft

EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baader Bank erzielt Rekordergebnis im Geschäftsjahr 2025 und stellt die
Weichen für die Zukunft



26.03.2026 / 07:30 CET/CEST
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.



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Baader Bank erzielt Rekordergebnis im Geschäftsjahr 2025 und stellt die
Weichen für die Zukunft



Die Baader Bank steigert im abgeschlossenen Geschäftsjahr das Ergebnis vor
Steuern um 81 % auf insgesamt EUR 72,9 Mio. im Konzern (2024: EUR 40,2
Mio.). Für 2025 liegt das Konzernergebnis nach Steuern bei EUR 50,7 Mio.
(2024: EUR 23,5 Mio.) und das Ergebnis je Aktie nach Steuern bei EUR 1,04
(2024: EUR 0,48).



Die erhöhte Marktvolatilität 2025 gegenüber dem Vorjahr hat sich positiv auf
das Kapitalmarkt- und Wertpapierhandelsgeschäft der Baader Bank ausgewirkt.
Das abgelaufene Geschäftsjahr war geprägt von Zolldrohungen, einer Gold- und
Silber-Rally, KI-Trends, politischen Spannungen und globalen Krisen -
während zahlreiche Aktienindizes im Jahresverlauf (trotzdem) neue
Allzeithöchststände erreichten.



Die Gewinnung von Marktanteilen sowie die hohen Volumina an den globalen
Börsen und die Steigerung der Orderzahlen insbesondere am Handelsplatz
gettex, haben sich über das Gesamtjahr 2025 hinweg deutlich positiv auf das
Ergebnis aus Handelsgeschäft ausgewirkt, welches sich gegenüber dem Vorjahr
auf EUR 131,3 Mio. nahezu verdoppelt hat (2024: EUR 66,7 Mio.). Das Ergebnis
aus Provisionsgeschäft beläuft sich auf EUR 113,3 Mio. (2024: EUR 102,3
Mio.) und verzeichnet damit ebenfalls ein deutliches Wachstum gegenüber dem
Vorjahr. Das Ergebnis aus Zinsgeschäft ist mit EUR 45,4 Mio. im
Jahresvergleich leicht rückläufig (2024: EUR 48,5 Mio.), was im Wesentlichen
auf geringere Kundeneinlagen und ein leicht gesunkenes Zinsniveau
zurückzuführen ist. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR 12,5 Mio. auf einem
leicht erhöhten Niveau (2024: EUR 11,5 Mio.).



Im Geschäftsjahr 2025 erhöhten sich die Gesamterträge infolge der positiven
Ertragsentwicklung erneut deutlich um 29 % auf EUR 320,2 Mio. (2024: EUR
247,7 Mio.). Die Gesamtaufwendungen sind hingegen im vergangenen
Geschäftsjahr um lediglich 19 % auf EUR 247,3 Mio. angestiegen (2024: EUR
207,5 Mio.). Haupttreiber der Erhöhung sind die Personalaufwendungen, die
unter Berücksichtigung variabler Vergütungsbestandteile und wachsendem
Personalgerüst auf EUR 116,8 Mio. steigen (2024: EUR 92,2 Mio.). Per
31.12.2025 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im
Konzern 678 (2024: 631). Des Weiteren steigt der Sachaufwand auf EUR 112,9
Mio. bedingt durch Investitionen im IT-Bereich (2024: EUR 97,5 Mio.). Der
Vorsorgeaufwand bleibt demgegenüber mit EUR 17,7 Mio. nahezu unverändert
(2024: EUR 17,8 Mio.) und enthält die planmäßigen Zuführungen i.H.v. EUR
13,5 Mio. zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (2024: EUR 11,8 Mio.). Die
Eigenkapitalrendite nach Steuern konnte im abgelaufenen Geschäftsjahr
gesteigert werden und liegt mit 26,8 % deutlich über dem Vorjahreswert von
14,2 %.



Langfristige Partnerschaften stärken Wachstum im B2B2C-Geschäft



Die Anzahl von B2B2C-Kunden und das betreute Kundenvolumen sinken im
Jahresvergleich um rund ein Drittel aufgrund der De-Migration eines
Kooperationspartner zum Ende des Jahres 2025. Das um den De-Migrationseffekt
bereinigte Wachstum beläuft sich auf 33 % (Anzahl der Kunden) bzw. 38 %
(betreutes Kundenvolumen) im zurückliegenden Geschäftsjahr und zeigt eine
starke Entwicklung mit den bestehenden Kooperationspartnern.



Insgesamt konnten die Effekte der De-Migration durch das konstante
Neukundenwachstum mit bestehenden und neuen Kooperationspartnern in diesem
Geschäftsfeld teilweise kompensiert werden. So konnten im zurückliegenden
Geschäftsjahr neue Kooperationspartnerschaften und Vermögensverwalterkunden,
wie z. B. MyMarkets und JoeBroker, an die Plattform der Baader Bank
angebunden werden. Auch die Vertiefung der Zusammenarbeit mit NAO konnte
durch die Sicherstellung der Skalierbarkeit im Handling von Privat Market
Fonds (ELTIFS) vorangetrieben werden.



Gemeinsam mit den Kooperationspartnern erweitert die Baader Bank stetig das
Produktportfolio, um Kunden innovative und marktgerechte Lösungen zu bieten,
wie zum Beispiel den 24/7-Krypto-Handel, den Anleihe-Handel, die Nutzung von
Zins- und Währungskonten und die Verlängerung von Handelszeiten, wie zuletzt
auch die Verlängerung der Handelszeiten auf samstags von 14-19 Uhr im
außerbörslichen Handel.



Das Handelsvolumen mit Kryptowährungen im Rahmen des
B2B2C-Kooperationsgeschäfts erfährt im abgeschlossenen Geschäftsjahr einen
Anstieg von etwa 50 % gegenüber dem Vorjahr.



Im Verlauf des Geschäftsjahres legt die Baader Bank ihren Fokus auf die
Vermarktungsinitiative für das eigene Handelsangebot unter der Marke ,Baader
Trading'. Neben der Steigerung der Markenbekanntheit und der Etablierung
digitaler Kanäle, wie vor allem der Kurswebsite www.baadertrading.de, steht
dabei die kontinuierliche Optimierung des Handelsangebots in Zusammenarbeit
mit den zahlreichen Handelspartnern im Mittelpunkt. Dazu zählen auch die
jüngsten Angebote rund um den Wochenendhandel und ein Event für
Privatanleger, die Baader Trading Days, die am 25. und 26. Oktober 2025
stattgefunden haben.



Solide Eigenkapitalbasis



Die Bilanzsumme der Baader Bank geht im Berichtszeitraum auf EUR 3,2 Mrd.
zurück (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.), bedingt durch die De-Migration eines
Kooperationspartners und dem damit verbundenen Rückgang der Kundeneinlagen.
Dieser Effekt konnte nur teilweise durch Neukundengewinnung kompensiert
werden.



Das Eigenkapital konnte aufgrund der sehr guten Ergebnisentwicklung auf EUR
232,9 Mio. gesteigert werden (31.12.2024: EUR 189,4 Mio.). Die
Gesamtkapitalquote liegt für das zurückliegende Geschäftsjahr im Konzern per
31.12.2025 bei 22,3 %.



Mit dieser soliden Kapitalbasis verfügt die Baader Bank über ausreichende
Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu investieren und
regulatorische Kapitalanforderungen zu erfüllen.



Der Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und
Aufsichtsvorgaben, der Hauptversammlung vorzuschlagen für das Geschäftsjahr
2025 eine Dividende in Höhe von EUR 0,20 je dividendenberechtigter
Stückaktie auszuschütten. Die Aktionäre sollen hierüber im Rahmen der
virtuellen Hauptversammlung am 09.07.2026 entscheiden.



Weichenstellung für die Zukunft: Stärkung der Führungsstrukturen



Nach dem Rekordjahr 2025 stellt das Unternehmen im laufenden Jahr auch die
Weichen für die Zukunft. Ein entscheidender Schritt erfolgt im Rahmen der
strukturierten Nachfolgeplanung: Der Vorstandsvorsitzende der Baader Bank,
Nico Baader, wird sein zum 30.06.2026 endendes Vorstandsmandat im besten
Einvernehmen mit dem Aufsichtsrat nicht verlängern. Er gehört dem Vorstand
seit 2009 an, seit 2015 als Vorstandsvorsitzender und verantwortete in
dieser Zeit unterschiedliche Aufgabenbereiche.



Nico Baader wird künftig innerhalb der Unternehmensgruppe neue Aufgaben
übernehmen. So wird er ab dem 01.07.2026 die Geschäftsführung der
Mutterfinanzholding der Baader Bank Gruppe, der Baader Beteiligungs GmbH,
verantworten und sich nach Ablauf einer Cooling-Off-Periode für ein Mandat
als Mitglied des Aufsichtsrats der Baader Bank zur Wahl stellen. Die Familie
Baader sichert auf diese Weise vorausschauend die verlässliche Nachfolge in
der Führung der gesamten Unternehmensgruppe und sorgt für Kontinuität und
Stabilität im Familienverbund und der Aktionärsbasis der Baader Bank.



Der Wechsel erfolgt im engen Schulterschluss zwischen den Verantwortlichen
mit dem gemeinsamen Ziel, Beständigkeit und Verlässlichkeit im Sinne des
Unternehmens und seiner Investoren sicherzustellen. Dr. Louis Hagen,
Aufsichtsratsvorsitzender der Baader Bank, betont: "Nico Baader hat die
Baader Bank über viele Jahre hinweg entscheidend geprägt. Unter seiner
Führung wurden wichtige strategische Initiativen umgesetzt, wie die
Erlangung der Vollbanklizenz in 2008 sowie der Aufbau des Investment
Bankings und des Kundengeschäfts ab 2011. Er hat die Position des
Unternehmens im Markt während seiner Amtszeit deutlich gestärkt. Die Führung
der Bank zeichnete sich durch seine fachliche Kompetenz, sein großes
Engagement und seine hohe Akzeptanz bei Kunden und der Belegschaft aufgrund
seiner menschlichen Qualitäten aus. Dafür gebühren ihm großer Dank und
Anerkennung."



Nico Baader ergänzt: "Ich freue mich sehr auf die neuen Aufgaben. Ich bin
ausgesprochen dankbar dafür, mit meinem Tun einen Beitrag zur erfolgreichen
Entwicklung unseres Unternehmens geleistet zu haben."



In seiner Sitzung vom 25.03.2026 hat der Aufsichtsrat zudem entschieden, das
Mandat des bisherigen stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden, Oliver
Riedel, in Anerkennung seiner erfolgreichen Arbeit, vorzeitig um weitere
fünf Jahre zu verlängern und ihn mit Wirkung zum 01.07.2026 zum neuen
Vorstandsvorsitzenden zu bestellen. Oliver Riedel gehört dem Vorstand seit
2015 an und ist seit 2023 stellvertretender Vorstandsvorsitzender. Im
Vorstand verantwortet er derzeit den gesamten Marktbereich.



Oliver Riedel ist seit 2010 bei der Baader Bank tätig. Er ist zudem
Vorsitzender des Verwaltungsrats der Baader Helvea AG (Zürich) und Mitglied
in den Verwaltungsräten der Baader Helvea Ltd. (London) und der Baader
Helvea Inc. (New York). In seiner Berufslaufbahn bekleidete er
verantwortungsvolle Positionen im Aktien- und Derivatehandel, unter anderem
bei der Bayerischen Landesbank, der Schmidt Bank und der HypoVereinsbank.



Der Aufsichtsrat der Baader Bank hat ferner in seiner Sitzung am 25.03.2026
beschlossen, den bisherigen Generalbevollmächtigten Kai Göhring,
vorbehaltlich der aufsichtlichen Zustimmung, für die Dauer von fünf Jahren
zum Mitglied des Vorstands zu bestellen. Kai Göhring ist seit 2015 für die
Baader Bank als Managing Director tätig. Er wurde 2023 zum
Generalbevollmächtigten ernannt und verantwortet aktuell die Ressorts
Finanzen, Kredit, Backoffice, Legal sowie Kapitalmarktabwicklung. Kai
Göhring agiert zudem seit vielen Jahren als Aufsichtsratsmitglied und
Aufsichtsratsvorsitzender in Gruppen- und Beteiligungsunternehmen der Baader
Bank. Der gelernte Volljurist verfügt über mehr als 20 Jahre Berufserfahrung
in der Finanzbranche. Nach Stationen bei internationalen Großkanzleien in
Frankfurt und New York wechselte er 2011 auf die Bankenseite, wo er zunächst
bei der Morgan Stanley Bank AG in Frankfurt als Executive Director tätig
war, bevor er 2015 zur Baader Bank wechselte.



Dem Vorstand gehört weiterhin Martin Zoller an, der zum 01.03.2025 als
Risikovorstand berufen wurde. Er trägt die Verantwortung für die Bereiche
Risk Management & Regulatory Reporting, Group Business Resilience und Group
Compliance. Martin Zoller verfügt über 20 Jahre Erfahrung im Banking- und
Wertpapiergeschäft - davon mehrheitlich im Risikomanagement von
Finanzunternehmen, wie der Deutschen Börse, Clearstream und HSBC. Er war
zuletzt bei der FNZ Bank S/E und davor bei der Deutschen WertpapierService
Bank AG als Risikovorstand tätig.



Dr. Louis Hagen erklärt dazu: "Der Aufsichtsrat freut sich außerordentlich,
dass die Führung der Bank auch weiterhin in den Händen eines höchst
motivierten Vorstandsteams mit kompetenten Führungspersönlichkeiten liegt,
die mit dem Unternehmen seit langem verbunden sind. Die Baader Bank wird
damit ihre erfolgreiche Strategie fortsetzen und ihre Marktpositionierung
ausbauen."



Oliver Riedel als künftiger CEO ergänzt: "Ich bedanke mich für das mir
entgegengebrachte Vertrauen. Ich werde die Tradition des
Familienunternehmens gemeinsam mit meinen Vorstandskollegen fortführen und
freue mich sehr auf den erweiterten Verantwortungsbereich."



Ausblick 2026



Für das laufende Geschäftsjahr 2026 erwartet der Vorstand der Baader Bank,
dass sich die Marktvolatilität im Vergleich zum Vorjahr tendenziell auf
einem ähnlichen Niveau entwickelt, während die Umsatzvolumina sich gegen
über dem hohen Niveau des Vorjahres leicht verringern werden. Der Trend zur
grundsätzlichen Verlagerung der Wertpapiervolumina auf entgeltfreie
Handelsplattformen ist weiterhin zu beobachten und wird sich durch
steigendes Interesse an Wertpapieranlagen und privater Altersvorsorge im
Retailbereich, gestützt durch politische Reformen wie z. B. das
Altersvorsorgedepot, nach Einschätzung des Vorstandes weiter fortsetzen.
Gleichzeit agiert die Baader Bank bedingt durch die veränderte
Kooperationspartnerstruktur im laufenden Geschäftsjahr auf einem niedrigeren
Ausgangsniveau bei Kundenanzahl, Depot- und Einlagevolumen. Dementsprechend
rechnet die Baader Bank grundsätzlich im Geschäftsjahr 2026 mit einer leicht
steigenden Anzahl von Wertpapiertransaktionen auf einem gegenüber dem
Vorjahr niedrigeren Ausgangsniveau.



Auf Basis dessen erwartet der Vorstand für die Baader Bank AG als auch für
den Baader Bank Konzern ein Ergebnis vor Steuern für das Geschäftsjahr 2026,
das deutlich unterhalb des Niveaus des Vorjahres (2025) liegt. Die damit
einhergehende Eigenkapitalrentabilität (Return on Equity) nach Steuern wird
entsprechend ebenfalls deutlich unter Vorjahresniveau erwartet.



In Anbetracht von unabwägbaren, exogenen Einflussfaktoren können
zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung nach Einschätzung des
Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden. Die zukunftsbezogenen
Aussagen, Erwartungen und Prognosen zur künftigen Entwicklung der Baader
Bank beruhen daher auf den zum Veröffentlichungszeitpunkt im Unternehmen
verfügbaren Informationen und Erkenntnissen.




¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.



Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2025



                                           1.1.-31-12.2025
  in Mio. EUR                                           2025     2024    Delta
  Ergebnis aus Zinsgeschäft                           45,4     48,5     -3,1
  Ergebnis aus Provisionsgeschäft                    113,3    102,3     11,0
  Ergebnis aus Handelsgeschäft                       131,3     66,7     64,6
  Umsatzerlöse                                        12,5     11,5      1,0
  Sonstige Erträge                                    17,6     18,6     -1,0
  Gesamterträge                                      320,2    247,7     72,5



  Personalaufwand                                    116,8     92,2     24,6
  Sachaufwand                                        112,9     97,5     15,4
  Vorsorgeaufwand                                     17,7     17,8     -0,2
  Gesamtaufwendungen                                 247,3    207,5     39,8



  Ergebnis vor Steuern (EBT)                          72,9     40,2     32,7
  Steuern                                             22,3     16,6      5,7
  Minderheiten                                        -0,2      0,0     -0,2
  Konzernergebnis                                     50,7     23,5     27,2
  Ergebnis je Aktie in EUR                            1,04     0,48     0,56
  Eigenkapitalrendite nach Steuern in %               26,8     14,2     12,6
                               per Stichtag
                                 31.12.2025    31.12.2024     Delta
    Bilanzsumme in Mio. EUR             3.235         4.825    -1.590
    Eigenkapital in Mio. EUR            232,9         189,4      43,5



    Gesamtkapitalquote in %           22,29         22,21         -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:



Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication




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Über die Baader Bank AG:



Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.
Die Marke Baader Trading bündelt die Handelsaktivitäten und Dienstleistungen
der Baader Bank.




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26.03.2026 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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2298026 26.03.2026 CET/CEST