Absa Group Aktie: Gewinn springt an

Die südafrikanische Bank meldet für 2025 einen Gewinnanstieg von 12 Prozent, getrieben von starkem Wachstum in anderen afrikanischen Märkten und sinkenden Kreditausfallrückstellungen.

Die Absa Group blickt auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2025 zurück. Dank einer starken Expansion in afrikanischen Märkten und einer spürbaren Erholung der Kreditqualität stieg der Gewinn deutlich an. Kann das Institut diesen Schwung nutzen, um seine ehrgeizigen Renditeziele bis 2028 zu erreichen?

Das Institut meldete für den Berichtszeitraum einen bereinigten Gewinn (Headline Earnings) von 24,8 Milliarden Rand. Dies entspricht einem Plus von 12 Prozent gegenüber dem Vorjahr.

Starke Bilanz und höhere Dividende

Der Gesamtumsatz der Gruppe kletterte um 5 Prozent auf 115,7 Milliarden Rand. Dies schlug sich in einem bereinigten Gewinn je Aktie (HEPS) von 2.987 Cent nieder, was einer Steigerung von 12,2 Prozent entspricht. Ein wesentlicher Treiber für dieses Ergebnis war der Rückgang der Kreditwertberichtigungen um 6 Prozent auf 13,4 Milliarden Rand.

Die Kreditverlustquote verbesserte sich von 103 Basispunkten im Vorjahr auf nun 88 Basispunkte. Infolgedessen schüttet die Bank eine Schlussdividende von 850 Cent aus. Damit steigt die Gesamtdividende für das Jahr 2025 auf 1.635 Cent – ebenfalls ein Zuwachs von 12 Prozent. Mit einer Kernkapitalquote (CET1) von 12,7 Prozent liegt das Institut zudem über seinem eigenen Zielkorridor.

Wachstumsmotor Afrika

Besonders das Firmenkundengeschäft (CIB) und die Aktivitäten außerhalb Südafrikas erwiesen sich als Wachstumstreiber. Während die Erträge im CIB-Bereich um 14 Prozent auf 13 Milliarden Rand zulegten, verzeichneten die afrikanischen Regionen einen Gewinnsprung um 51 Prozent auf 2,5 Milliarden Rand. Mittlerweile stammen rund 31 Prozent der Gesamterträge aus dem Geschäft außerhalb des Heimatmarktes.

Die Bank treibt ihre regionale Expansion weiter voran. Neben der Übernahme des Privatkundengeschäfts von Standard Chartered in Uganda plant der Konzern die Zusammenlegung seiner Bankaktivitäten in Tansania. Um die digitale Strategie zu stärken, wird Sitoyo Lopokoiyit, ehemals beim Fintech M-Pesa tätig, ab April die Leitung des Privatkundengeschäfts übernehmen.

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Effizienz und Herausforderungen

Trotz steigender Betriebskosten um 6 Prozent auf 62,2 Milliarden Rand zeigen Effizienzmaßnahmen Wirkung. Ein 2024 gestartetes Produktivitätsprogramm sparte durch Prozessoptimierungen und Softwarelizenzierung bislang kumuliert 3,1 Milliarden Rand ein. Die Kostensteigerungen resultieren primär aus den Investitionen in das pan-afrikanische Geschäft.

Ein Rückschlag zeigte sich im Firmenkundengeschäft für mittelständische Unternehmen (Business Banking), dessen Gewinn um 8 Prozent auf 3,9 Milliarden Rand sank. Das Management rechnet hier erst für 2027 mit einer vollständigen Trendwende.

Unter der Leitung von CEO Kenny Fihla, der das Amt im Juni übernahm, setzt die Bank verstärkt auf kundenorientiertes Wachstum. Die Strategie, schwächere Zuwächse im südafrikanischen Markt durch Expansionen in Ost- und Südafrika auszugleichen, scheint aufzugehen. Marktbeobachter richten ihr Augenmerk nun auf die Umsetzung der neuen Führung im Privatkundengeschäft und das Erreichen der Eigenkapitalrendite (RoE) von 16 bis 19 Prozent bis zum Jahr 2028.

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