IDFC First-Aktie: Analyst senkt Kursziel auf 95 Rupien

ICICI Securities hält an der Kaufempfehlung für IDFC First Bank fest, senkt das Kursziel aber von 100 auf 95 Rupien. Das geht aus einer von DSIJ am 26. Oktober 2026 veröffentlichten Zusammenfassung der Analyse zum zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2027 hervor. Die Einschätzung berücksichtigt die Belastung der Nettozinsmarge durch die Aufnahme von FCNR-Einlagen und erwartete strukturelle Rückgänge bei Bancassurance-Gebühren.

Wachstum trifft auf Margendruck

IDFC First Bank steigerte die Kredite im zweiten Quartal laut der Zusammenfassung von ICICI Securities um 30 Prozent gegenüber dem Vorjahr und um 14 Prozent gegenüber dem Vorquartal. Ohne den Beitrag der FCNR-Finanzierung lag das Kreditwachstum gegenüber dem Vorquartal bei rund 6 Prozent. Die Einlagen nahmen im Jahresvergleich um 26 Prozent und im Quartalsvergleich um 12 Prozent zu.

Die Nettozinsmarge sank im Quartalsvergleich um 38 Basispunkte auf 5,58 Prozent. Als Gründe nennt die Analyse die FCNR-Einlagen, überschüssige Liquidität, Veränderungen im Kreditmix, den Effekt der Zinstage und einen einmaligen Steuerertrag im Vergleichsquartal. Das Management erwartet laut Bericht eine Erholung der Marge bis zum vierten Quartal des Geschäftsjahres 2027.

Analysten bleiben konstruktiv

ICICI Securities hob die Gewinnschätzungen je Aktie für die Geschäftsjahre 2027 und 2028 an. Das Gewinnziel für das Geschäftsjahr 2028 blieb wegen der erwarteten Belastung durch niedrigere Bancassurance-Gebühren jedoch weitgehend unverändert. Die Analyse nennt die Entwicklung der ländlichen und privaten Kreditportfolios als wesentliches Risiko.

Die vollständige Zusammenfassung der Analyse ist bei DSIJ abrufbar.

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IDFC First Bank im Überblick

• Unternehmen: IDFC First Bank Limited
• ISIN: INE092T01019
• Ticker: IDFCFIRSTB.NS
• Sektor: Bank
• Sitz: Mumbai, Indien