Allianz SE, DE0008404005

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10.11.2021 - 07:03:01

Allianz SE: Allianz erzielt starkes Ergebnis im dritten Quartal 2021

bei 207 Prozent, verglichen mit 206 Prozent zum Ende des zweiten Quartals 2021.

In den ersten neun Monaten 2021 erh?hte sich das operative Ergebnis um 27,2 Prozent auf 9,9 (7,8) Milliarden Euro. Der operative Gewinn unseres Gesch?ftsbereichs Lebens- und Krankenversicherung stieg aufgrund einer verbesserten Kapitalanlagemarge sowie h?herer Verwaltungskostenzuschl?ge und Geb?hren. Der operative Gewinn des Gesch?ftsbereichs Schaden- und Unfallversicherung stieg aufgrund des h?heren versicherungstechnischen Ergebnisses. Das operative Ergebnis in unserem Gesch?ftsbereich Asset Management wuchs dank h?herer operativer Ertr?ge und konsequenter Kostendisziplin. Der auf Anteilseigner entfallende Perioden?berschuss stieg aufgrund des operativen Ergebnisses zweistellig um 38,3 Prozent.

Am 5. August 2021 hat die Allianz ein neues R?ckkaufprogramm f?r eigene Aktien im Volumen von bis zu 750 Millionen Euro beschlossen. 3,8 Millionen Aktien wurden bis zum 22. Oktober 2021 zur?ckgekauft. Das entspricht 0,93 Prozent des Grundkapitals.

"Das war unser st?rkstes drittes Quartal ?berhaupt. Ich sehe das als Best?tigung daf?r, dass wir in der Lage sind, unseren Kunden und Investoren gleicherma?en zu dienen", sagte Oliver B?te, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE. "Extreme Naturereignisse und kurzfristige makro?konomische Ver?nderungen unterstreichen die Bedeutung, die Versicherer und Verm?gensverwalter f?r die Gesellschaft haben. Unsere soliden Gesch?ftsergebnisse belegen, dass wir das auch in Einklang mit einem gesunden finanziellen Ergebnis leisten k?nnen."

"Diese Ergebnisse zeigen, dass alle Gesch?ftsbereiche eine gesunde Dynamik aufweisen. Unser Gesch?ft ist in hervorragender Verfassung", sagt Giulio Terzariol, Finanzvorstand der Allianz SE. "Ich sehe die Allianz auf einem guten Weg, einen operativen Gewinn am oberen Ende der Zielspanne zu erreichen."

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Schaden- und Unfallversicherung: Starkes internes Wachstum

- Der Gesamtumsatz stieg im dritten Quartal 2021 um 9,0 Prozent auf 14,1 (12,9) Milliarden Euro. Bereinigt um W?hrungs- und Konsolidierungseffekte belief sich das interne Wachstum auf 7,2 Prozent, haupts?chlich getrieben von einem positiven Volumeneffekt von 5,0 Prozent und einem positiven Preiseffekt von 1,5 Prozent. Die Haupttreiber f?r diesen Anstieg waren Allianz Partners, AGCS und Euler Hermes.

- Das operative Ergebnis blieb im Wesentlichen unver?ndert bei 1,3 (1,3) Milliarden Euro im dritten Quartal 2021. Der leichte Anstieg des versicherungstechnischen Ergebnisses wurde durch ein niedrigeres operatives Kapitalanlageergebnis ausgeglichen. H?here Sch?den aus Naturkatastrophen wurden gr??tenteils durch ein h?heres Abwicklungsergebnis sowie durch einen R?ckgang der Basissch?den ausgeglichen. Die Kostenquote blieb stabil bei 26,7 Prozent (26,7 Prozent).

- Die Schaden-Kosten-Quote stieg im dritten Quartal 2021 leicht um 0,2 Prozentpunkte auf 94,7 (94,5) Prozent.

"Ich bin stolz darauf, dass wir unseren Kunden, die von den extremen Wetterereignissen in diesem Jahr betroffen waren, mit erheblicher finanzieller Unterst?tzung zur Seite standen und gleichzeitig eine gute operative Leistung erzielen konnten", sagte Giulio Terzariol. "Unser Schaden- und Unfallversicherungsgesch?ft ist stark und wir konzentrieren uns weiterhin auf Zeichnungsdisziplin und Produktivit?t, um unseren Kurs bei Wachstum und Gewinn beizubehalten."

In den ersten neun Monaten des Jahres 2021 stieg der Gesamtumsatz auf 47,7 (46,7) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte betrug das interne Wachstum 2,3 Prozent, vor allem getrieben durch Allianz Partners, AGCS und China. Das operative Ergebnis stieg im Vergleich zum Vorjahreszeitraum signifikant um 19,2 Prozent auf 4,2 (3,5) Milliarden Euro. Trotz h?herer Sch?den aus Naturkatastrophen stieg das versicherungstechnische Ergebnis deutlich an. Dies ist vor allem auf vernachl?ssigbare COVID-19-bedingte Aufwendungen und ein deutlich besseres Abwicklungsergebnis zur?ckzuf?hren. Insgesamt verbesserte sich die Schaden-Kosten-Quote in den ersten neun Monaten um 2,1 Prozentpunkte auf 93,9 (96,0) Prozent.

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Lebens- und Krankenversicherung: Dynamischer Umsatz und starkes operatives Ergebnis

- PVNBP[4], der Barwert der Neugesch?ftsbeitr?ge, stieg im dritten Quartal 2021 auf 19,7 (12,9) Milliarden Euro. Positive Effekte ergaben sich aus einer Erholung der Ums?tze in den USA, dem Management geschlossener Versicherungsbest?nde in Frankreich und einem anhaltenden Anstieg der Ums?tze fondsgebundener Produkte in Italien.

- Die Neugesch?ftsmarge erh?hte sich im dritten Quartal 2021 auf 3,4 (2,9) Prozent, aufgrund eines verbesserten Gesch?ftsmix in Deutschland und Frankreich sowie eines besseren wirtschaftlichen Umfelds. Der Neugesch?ftswert kletterte im dritten Quartal 2021 auf 665 (371) Millionen Euro.

- Das operative Ergebnis wuchs im dritten Quartal 2021 auf 1,3 (1,1) Milliarden Euro, was auf einen Anstieg der Kapitalanlagemarge und ein verbessertes technisches Ergebnis zur?ckzuf?hren ist. H?here Verwaltungskostenzuschl?ge und Geb?hren aus dem fondsgebundenen Gesch?ft in Italien trugen ebenfalls zu dem Ergebnis bei.

"Unser Gesch?ftsbereich Lebens- und Krankenversicherung w?chst dynamisch mit steigenden Margen und profitiert von einer effizienten Gesch?ftssteuerung in einem sich verbessernden wirtschaftlichen Umfeld", sagte Giulio Terzariol. "Dies ist ein gutes Zeichen f?r einen nachhaltigen und starken Beitrag zu unseren Konzernergebnissen."

In den ersten neun Monaten 2021 stieg der PVNBP auf 58,9 (42,5) Milliarden Euro, was auf eine Umsatzerholung zur?ckzuf?hren ist, sowie auf das aktive Management geschlossener Versicherungsbest?nde in Frankreich und Italien. Das operative Ergebnis wuchs deutlich auf 3,7 (2,9) Milliarden Euro, vor allem dank einer verbesserten Kapitalanlagemarge und h?heren Ertr?gen aus Verwaltungskostenzuschl?gen und Geb?hren. Die Neugesch?ftsmarge erh?hte sich auf 3,2 (2,9) Prozent, wodurch der Neugesch?ftswert auf 1,9 (1,2) Milliarden Euro kletterte.

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Asset Management: Exzellentes Ergebnis und H?chststand beim verwalteten Verm?gen

- Das f?r Dritte verwaltete Verm?gen erh?hte sich im dritten Quartal 2021 gegen?ber dem Ende des zweiten Quartals 2021 um 51 Milliarden Euro auf 1.881 Milliarden Euro. Diese Entwicklung ist vor allem auf umfangreiche Nettomittelzufl?sse von 25,7 Milliarden Euro und vorteilhafte Wechselkurseffekte von 29,5 Milliarden Euro zur?ckzuf?hren. Effekte aus Kursver?nderungen in H?he von 4,7 Milliarden Euro wirkten sich gegenl?ufig aus.

- Das gesamte verwaltete Verm?gen stieg zum Ende des dritten Quartals 2021 auf 2.548 Milliarden Euro, was mit dem Wachstum des verwalteten Verm?gens f?r Dritte einher geht. Das Wachstum wurde von allen Regionen und Anlageklassen getragen.

- Das operative Ergebnis stieg im dritten Quartal 2021 um 30,2 Prozent auf 882 (677) Millionen Euro im Vergleich zum Vorjahresquartal. Das Umsatzwachstum ist vor allem auf das h?here durchschnittliche f?r Dritte verwaltete Verm?gen zur?ckzuf?hren und wurde zudem durch die Integration von Allianz Real Estate beg?nstigt. Um Wechselkurseffekte bereinigt, stieg das operative Ergebnis um 31,0 Prozent. Das Aufwand-Ertrag-Verh?ltnis verbesserte sich im dritten Quartal 2021 um 4,2 Prozentpunkte auf 57,7 Prozent gegen?ber dem dritten Quartal 2020.

"Sowohl PIMCO als auch Allianz Global Investors verzeichnen starke Nettomittelzufl?sse, w?hrend das verwaltete Verm?gen einen neuen H?chststand erreicht hat", sagte Giulio Terzariol. "Die Ertragskraft unseres Asset-Management-Gesch?fts wird durch kontinuierlich verbesserte Anlageperformance, starkes Ertragswachstum und Produktivit?tssteigerungen nachhaltig unterst?tzt."

In den ersten neun Monaten 2021 stiegen die operativen Ertr?ge um 12,3 Prozent auf 5,9 Milliarden Euro, was auf h?here Ertr?ge aus dem verwalteten Verm?gen sowie auf h?here erfolgsabh?ngige Provisionen zur?ckzuf?hren ist. Unser Aufwand-Ertrag-Verh?ltnis verbesserte sich auf 58,5 (62,1) Prozent. Das operative Ergebnis stieg um 23,0 Prozent auf 2.454 (1.996) Millionen Euro. Um Wechselkurseffekte bereinigt, stieg das operative Ergebnis um 28,9 Prozent. Das f?r Dritte verwaltete Verm?gen stieg im Vergleich zum Jahresende 2020 um 9,9 Prozent oder 169 Milliarden Euro auf 1.881 Milliarden Euro, was insbesondere auf hohe Nettomittelzufl?sse sowie auf g?nstige Wechselkurs- und Kurseffekte zur?ckzuf?hren ist.

[1] Ohne Anwendung von ?bergangsma?nahmen f?r technische R?ckstellungen.

[2] Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen und widrige Entwicklungen an den Kapitalm?rkten sowie andere Faktoren, die in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative Ergebnis und/oder den Jahres?berschuss unserer Einheiten sowie die Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeintr?chtigen k?nnen.

[3] Einschlie?lich der Anwendung von ?bergangsma?nahmen f?r technische R?ckstellungen betrug die Solvency-II-Kapitalquote zum 30. Juni 2021 236 Prozent und zum 30. September 2021 236 Prozent.

[4] Der Barwert der Neugesch?ftsbeitr?ge wird, sofern nicht anders angegeben, nach den Anteilen anderer Gesellschafter ausgewiesen.

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Allianz Gruppe - Eckdaten f?r das 3. Quartal und die ersten neun Monate 2021 ? ? ? ? ? 3Q 2021 3Q 2020 Delta 9M 2021 9M 2020 Delta Gesamter Umsatz ? Mrd EUR 34,4 31,4 9,5% 110,1 104,9 5,0% - Schaden-Unfall1 ? ? Mrd EUR 14,1 12,9 9,0% 47,7 46,7 2,1% - Leben/Kranken ? ? Mrd EUR 18,3 16,8 9,1% 56,8 53,1 7,0% - Asset Management ? ? Mrd EUR 2,1 1,8 17,3% 5,9 5,3 12,3% - Corporate und Sonstiges ? ? Mrd EUR 0,1 0,1 17,5% 0,2 0,2 17,8% - Konsolidierung ? Mrd EUR -0,2 -0,2 24,2% -0,6 -0,4 37,2% Operatives Ergebnis ? ? Mio EUR 3.236 2.907 11,3% 9.891 7.776 27,2% - Schaden-Unfall ? ? Mio EUR 1.287 1.315 -2,1% 4.158 3.490 19,2% - Leben/Kranken ? ? Mio EUR 1.252 1.119 11,8% 3.747 2.930 27,9% - Asset Management ? ? Mio EUR 882 677 30,2% 2.454 1.996 23,0% - Corporate und Sonstiges ? ? Mio EUR -186 -203 -8,1% -464 -634 -26,8% - Konsolidierung ? ? Mio EUR 1 -2 n.m. -5 -5 -11,9% Periodenergebnis ? ? Mio EUR 2.229 2.131 4,6% 7.269 5.232 38,9% - auf Anteile anderer Gesellschafter entfallend Mio EUR 119 68 73,9% 367 242 51,7% - auf Anteilseigner entfallend ? Mio EUR 2.111 2.063 2,3% 6.902 4.990 38,3% Ergebnis je Aktie2 ? ? EUR 5,09 5,01 1,5% 16,64 12,07 37,8% Verw?ssertes Ergebnis je Aktie2 EUR 5.01 4,89 2,6% 16,51 11,86 39,3% Weitere Kennzahlen ? ? ? ? ? ? ? - Gruppe ? Eigenkapitalrendite3,4 % 13,3% 11,4% 1,9% p 14,8% 11,4% 3,4% p - Schaden-Unfall ? Schaden-Kosten-Quote % 94,7% 94,5% 0,2% p 93,9% 96,0% -2,1% p - Leben/Kranken ? Neugesch?ftsmarge % 3,4% 2,9% 0,5% p 3,2% 2,9% 0,3% p - Leben/Kranken ? Neugesch?ftswert Mio EUR 665 371 79,5% 1.856 1.222 51,9% p - Asset Management ? Aufwand-Ertrag-Verh?ltnis % 57,7% 61,9% -4,2% p 58,5% 62,1% -3,6% p ? ? ? ? ? ? ? 30,09,2021 31,12,2020 Delta Eigenkapital4 ? ? Mrd EUR ? ? ? 81,6 80,8 1,0% Solvency-II-Kapitalquote5 ? ? % ? ? ? 207% 207% -1% p F?r Dritte verwaltetes Verm?gen ? ? Mrd EUR ? ? ? 1.881 1.712 9,9% ?

? Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders ausgewiesen, in Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen k?nnen sich bei der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringf?gige Abweichungen gegen?ber den ausgewiesenen Summen bzw. Prozentangaben ergeben. 1 Gesamter Umsatz beinhaltet die Bruttopr?mien und die Provisions- und Dienstleistungsertr?ge. ? ? 2 Auf die Anteilseigner entfallender Perioden?berschuss, angepasst um saldierte Finanzaufwendungen f?r im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen ohne Endf?lligkeit, dividiert durch den gewichteten Durchschnitt der Anzahl der Aktien, die sich im Berichtszeitraum in Umlauf befanden (Ergebnis pro Aktie). 3 Stellt den annualisierten Quotienten aus dem auf die Anteilseigner entfallenden Perioden?berschuss und dem durchschnittlichen Eigenkapital, zu Beginn und zum Ende der Periode, dar. Der auf die Anteilseigner entfallende Perioden?berschuss ist um saldierte Finanzaufwendungen f?r im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen ohne Endf?lligkeit bereinigt. Vom durchschnittlichen Eigenkapital sind im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen ohne Endf?lligkeit und nicht realisierte Gewinne/Verluste aus festverzinslichen Wertpapieren, bereinigt um Shadow Accounting, abgezogen. Annualisierte Zahlen stellen keine Prognose f?r die Jahreszahlen dar. F?r 3Q 2020 und 9M 2020 wird die Eigenkapitalrendite auf Basis des jeweiligen Gesamtjahres dargestellt. 4 Ohne Anteile anderer Gesellschafter. ? ? ? ? ? ? ? ? ? 5 Konzerndiversifizierte Risikokapitalzahlen auf Basis eines Konfidenzniveaus von 99,5%. Mit Anwendung von ?bergangsma?nahmen bei versicherungstechnischen R?ckstellungen betr?gt die Solvency-II-Kapitalquote zum 30.09.2021 236%. ?

M?nchen, 10. November 2021

Die Einsch?tzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen Vorbehalten.

Vorbehalt bei Zukunftsaussagen Dieses Dokument enth?lt zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder Erwartungen, die auf den gegenw?rtigen Ansichten und Annahmen des Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten unterliegen. Die tats?chlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse k?nnen erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen ausgedr?ckten oder implizierten Ergebnissen abweichen.

Abweichungen k?nnen sich aus ?nderungen der Faktoren ergeben, einschlie?lich der folgenden, aber nicht beschr?nkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche Lage und Wettbewerbssituation in den Kerngesch?ftsfeldern und -m?rkten der Allianz, (ii) die Entwicklung der Finanzm?rkte (insbesondere Marktvolatilit?t, Liquidit?t und Kreditereignisse), (iii) negative Publizit?t, aufsichtsrechtliche Ma?nahmen oder Rechtsstreitigkeiten in Bezug auf die Allianz Gruppe, andere Finanzdienstleister und die Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, (iv) H?ufigkeit und Schwere der versicherten Schadenereignisse, einschlie?lich solcher, die sich aus Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen, (v) Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (vi) Stornoraten, (vii) die Ausfallrate von Kreditnehmern, (viii) ?nderungen des Zinsniveaus, (ix) Wechselkurse, insbesondere des Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (x) Gesetzes- und sonstige Rechts?nderungen einschlie?lich steuerlicher Regelungen, (xi) die Auswirkungen von Akquisitionen einschlie?lich damit zusammenh?ngender Integrations- und Restrukturierungsma?nahmen sowie (xii) die allgemeinen Wettbewerbsfaktoren, die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler, nationaler und/oder globaler Ebene gelten. Viele dieser Ver?nderungen k?nnen durch Terroranschl?ge und deren Folgen verst?rkt werden.

Keine Pflicht zur Aktualisierung Die Allianz ?bernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine gesetzliche Ver?ffentlichungspflicht besteht.

Sonstiges

Die Zahlen zur Verm?gens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.

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10.11.2021 Ver?ffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, ?bermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG.F?r den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.Medienarchiv unter http://www.dgap.de

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