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Jahresergebnisse 2016 / Triodos Bank erzielt solides Wachstum in einem

16.02.2017 - 11:32:24

Triodos Bank / Jahresergebnisse 2016 / Triodos Bank erzielt solides ...

herausfordernden Zinsumfeld

Frankfurt am Main - 9,4% Zuwachs beim verwalteten

Gesamtvermögen auf 13,5 Mrd. Euro

- Nachhaltige Kredite um 14,4% gesteigert

- Ergebnis nach Steuern: 29,3 Mio. Euro (40,7 Mio. in 2015)

- Kernkapitalquote: 19,2%

- In Deutschland: Deutliches Wachstum der nachhaltigen

Kreditvergabe (+21,3%)

- Dynamische Entwicklung der Kundenanzahl (+15%) und Einlagen

(+15%)

Das verwaltete Gesamtvermögen von Triodos Bank, Triodos Investment

Management und Triodos Private Banking stieg 2016 um 9,4% auf 13,5

Mrd. Euro. Die Bilanzsumme stieg durch einen stetigen Zuwachs von

Krediten, Kundeneinlagen und erhöhtem Eigenkapital um 11% auf 9,1

Mrd. Euro.

Das Ergebnis nach Steuern von 29,3 Mio. EUR entspricht einem

erwarteten Rückgang im Vergleich zu 2015 von 28%. Dieser Rückgang ist

hauptsächlich bedingt durch den erstmaligen Beitrag zum

niederländischen Einlagensicherungsfonds (Deposit Guarantee Scheme)

in 2016 sowie die niedrigen Zinsmargen. Damit erzielte die Bank eine

Eigenkapitalrendite von 3,5% (2015: 5,5%). Zum Jahresende 2016 hatte

die Triodos Bank in ihren fünf europäischen Niederlassungen insgesamt

652.000 Kunden, was einem Anstieg von 7,4% entspricht.

Finanzierung der nachhaltigen Wirtschaft

Im Laufe des Jahres konnte die Triodos Bank fast 90% der neuen

Einlagen ihrer Kunden in Form von nachhaltigen Krediten auslegen. Das

Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen konnte von 62% in 2015 auf

64% gesteigert werden. Obwohl die Bilanzsumme um 11% gewachsen ist,

stiegen die Zinseinnahmen aufgrund der geringeren Zinsmargen nicht

an. Gleichzeitig sind die Kosten im Verhältnis zu den Volumen stärker

gestiegen, bedingt durch höhere Personalkosten, um regulatorische

Voraussetzungen zu erfüllen und wegen des erstmaligen Beitrags zum

Sicherungsfonds (DGS). Zusätzlich investiert die Triodos Bank auch

weiterhin in Menschen und Technologie, um auch zukünftig für die sich

wandelnden Anforderungen ihrer Kunden aufgestellt zu sein. Daher

stieg die Quote der betrieblichen Aufwendungen im Verhältnis zu den

Erträgen auf 79% (2015: 71%).

Die neuen Wertberichtigungen auf das Kreditportfolio sanken von

7,6 Mio. Euro im Jahr 2015 auf 5,7 Mio. Euro bzw. 0,10% des

durchschnittlichen Kreditportfolios, verglichen mit 0,16% im Jahr

2015.

Die wichtigsten Sektoren, die von der Triodos Bank in 2016

finanziert wurden:

- Erneuerbare Energien mit einem Wachstum von 12% verglichen mit

dem Vorjahr

- Nachhaltige Immobilien mit einer Steigerung von 30%

- Gesundheit ist um 21% gestiegen und zeigt ein deutliches

Wachstumspotential

Vorstandsvorsitzender Peter Blom: "Wir wollen eine neue Art der

Wirtschaft unterstützen und fördern: sozial, nachhaltig und smart.

Dies geschieht zum Beispiel durch die Finanzierung von Unternehmen

und Projekten aus den Bereichen erneuerbare Energien, organische

Landwirtschaft, Gesundheit, Kultur & Kunst und sozialem

Unternehmertum. Wir möchten Menschen auf eine Weise zusammenbringen,

die es ihnen ermöglicht, den großen Hebel von Geld als ein Werkzeug

für den Wandel einzusetzen. Wir freuen uns, dass mehr und mehr

Menschen unsere Idee teilen 'das Finanzsystem zu wandeln und den

Wandel zu finanzieren'. Sie erwarten von uns, dass wir ihr Geld so

einsetzen, dass es eine positive Wirkung erzielt."

Kapitalausstattung

Das Eigenkapital der Triodos Bank stieg in 2016 um 16% auf 904

Mio. Euro. Die Anzahl der Inhaber von Aktienähnlichen Rechten stieg

auf 38.138 (2015: 35.735). Fast alle Aktienähnlichen Rechte sind im

Besitz von Privatkunden.

Das zusätzliche Kapital stärkt die Position der Triodos Bank als

widerstandsfähiges Finanzinstitut. Die Kernkapitalquote lag bei 19,2%

und damit deutlich über dem Ziel der Triodos Bank von mindestens 16%.

Die Leverage Ratio der Triodos Bank betrug Ende 2016 8,8%, die

regulatorischen Anforderung bei der Minimum Leverage Ratio in Europa

liegt bei 3%.

Aussichten für 2017

Für die Bilanzsumme der Triodos Bank wird ein Wachstum zwischen

10% und 15% erwartet. Bei der Anzahl der Kunden wird mit einem

Anstieg in 2017 zwischen 5% und 10% in der Gruppe gerechnet. Ziel ist

erneut ein kontrolliertes Wachstum und ein Kredit/Einlagen-Verhältnis

zwischen 65% und 70%.

Für das nachhaltige Kreditportfolio und die Einlagen wird ein

Anstieg zwischen 10% und 15% angestrebt. Die Triodos Bank wird sich

dabei auf die Diversifizierung und Aufrechterhaltung der Qualität

ihres Kreditportfolios fokussieren. Die geplante Eigenkapitalrendite

liegt zwischen 3% und 5% und wird eher im unteren Bereich erwartet.

Dividende

Triodos Bank N.V. schlägt eine Dividende von 1,95 Euro je

Aktienähnlichem Recht vor. Die Auszahlungsquote liegt bei 69%.

Entwicklung der Triodos Bank in Deutschland

Die Triodos Bank verzeichnete eine deutliche Nachfrage nach

nachhaltigen Bankprodukten und setzte ihren dynamischen Wachstumskurs

in Deutschland trotz des anhaltend schwierigen Marktumfeldes wie

geplant fort. Insbesondere im Bereich des Kreditgeschäfts konnte das

Volumen deutlich gesteigert und das Portfolio erfolgreich weiter

diversifiziert werden. Auch das Wachstum des Privatkundengeschäfts

lag über den Erwartungen. Gestützt wurde dieses Wachstum durch eine

steigende Sensibilität von Bankkunden für die Aktivitäten der eigenen

Bank sowie einer zunehmenden Unzufriedenheit und damit einhergehenden

höheren Wechselbereitschaft. Dieser Trend wurde noch verstärkt durch

das neue Zahlungskontengesetz, das es für Kunden seit September 2016

deutlich einfacher macht, ihr Konto zu einer neuen Bank zu wechseln.

Deutliche Ausweitung des Kreditgeschäfts und der Wirkung für die

Gesellschaft

Der Schwerpunkt der Triodos Bank ist mit dem Geld ihrer Kunden

nachhaltige Unternehmen und Projekte zu finanzieren, die einen

Beitrag zum positiven Wandel der Gesellschaft leisten. Denn Geld kann

so viel mehr als sich nur zu vermehren. Richtig eingesetzt hat es

eine positive Wirkung auf die Gesellschaft. Umso erfreulicher ist,

dass das Gesamtkreditvolumen bis zum Jahresende um 21,3% auf 249

Millionen Euro deutlich gesteigert werden konnte. Zusätzlich kamen

noch 17 Millionen Euro an Kreditzusagen zum Stichtag hinzu.

Ein wichtiges Ziel war die weitere Diversifizierung des

Portfolios, das unter anderem durch Finanzierungen im neuen Sektor

Nachhaltige Immobilen erreicht wurde. Mitte 2016 wurde in Berlin ein

neuer Standort eröffnet, in dessen Fokus die Finanzierung von

nachhaltigen Immobilien steht. Nicht nur dieser neue Sektor trug in

2016 zur Diversifizierung des Kreditportfolios bei, auch in den

anderen Sektoren, in denen die Triodos Bank in Deutschland tätig ist,

konnten Projekte mit Mehrwert für die Gesellschaft finanziert werden:

so zum Beispiel mit der Alanus Hochschule erstmalig auch eine

Universität.

Die Zuführung zur Risikovorsorge lag mit 0,25 Millionen Euro unter

dem Niveau von 2015 mit 0,46 Millionen Euro. Damit haben die in den

letzten Jahren ergriffenen Maßnahmen zur Verbesserung der Qualität

des Kreditportfolios auch in 2016 die gewünschte Wirkung gezeigt.

Unverändert starke Nachfrage auf Kundenseite

Die deutsche Niederlassung der Triodos Bank zählte mit einem

Kundenwachstum von 15 % im Vergleich zum Vorjahr erneut zu den am

stärksten wachsenden Kreditinstituten und verzeichnete zum Stichtag

31.12.2016 über 13.000 Kunden. Das Einlagenvolumen stieg ebenfalls um

15% auf 224 Millionen Euro (2015: 194 Millionen Euro). Das bedeutet,

dass die Einlagen der deutschen Kunden erneut zu 100% in nachhaltige

Projekte investiert wer-den konnten. Dies ermöglicht der Triodos Bank

auch weiterhin im Sinne ihrer Kunden einen möglichst großen Beitrag

zum gesellschaftlichen Wandel zu leisten.

Auch die Nachfrage nach "Triodos Aktienähnlichen Rechten", mit

denen sich Kunden an der Triodos Bank direkt beteiligen können, stieg

im Vergleich zu 2015 erneut an. Nach 3,7 Mio. Euro in 2015, konnten

in 2016 4,9 Mio. Euro an Eigenkapital eingeworben werden.

Zum Stichtag beschäftigte die deutsche Niederlassung der Triodos

Bank 58 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (2015: 52), davon 42% in

Teilzeit.

Erneute Auszeichnungen der Triodos Investmentfonds

Die vier in Deutschland angebotenen SICAV I-Fonds von Triodos

Investment Management wurden auch in 2016 mehrfach für ihre

finanzielle Performance sowie die besonders nachhaltigen

Anlagestrategien ausgezeichnet. Damit belegen sie eindrucksvoll die

doppelte Rendite, die nachhaltige Bankprodukte bieten können: sowohl

auf finanzieller, wie auch nach-haltiger Ebene. In 2016 konnte das an

Triodos Investment Management vermittelte Fondsvolumen mit 3,3

Millionen Euro um 33% auf Euro 12,6 Millionen gesteigert werden.

Herausfordernde Situation für Banken und Nachholbedarf der

Bundesregierung

Georg Schürmann, Geschäftsleiter der Triodos Bank in Deutschland,

fasst das vergangene Jahr wie folgt zusammen: "Das Jahr 2016 stellte

nicht nur Banken vor einige Herausforderungen. Das historische

Zinstief und weiter steigende regulatorische Anforderungen führten zu

einem deutlichen Anstieg des Wettbewerbs im Markt. Umso mehr freut

uns, dass wir unser dynamisches Wachstum fortsetzen und unsere

Planungen teilweise sogar noch übertreffen konnten. So können wir

auch weiterhin mit den Geldern unserer Kunden eine positive Wirkung

erzielen. Durch die Sektoren, in denen wir aktiv sind, können wir

gemeinsam mit unseren Kunden ganz konkret mehrere der United Nations

Sustainable Development Goals (SDGs) unterstützen."

Gerade hier sieht Schürmann aber einiges an Nachholbedarf: "Auch

die Bundesregierung orientiert sich in ihrer kürzlich

veröffentlichten erneuerten Nachhaltigkeitsstrategie an den SDGs.

Dies ist zwar der richtige Rahmen, für den die Regierung jetzt aber

auch in der Praxis die richtigen Maßnahmen umsetzen muss. Gerade vor

dem Hintergrund der Beschlüsse der Pariser Klimakonferenz sehen wir

z.B. bei der Ausgestaltung des EEG und der damit verbundenen

Deckelung des Ausbaus noch einiges an politischem

Verbesserungsbedarf."

Informationen zur Triodos Bank

Die Triodos Bank N.V. (www.triodos.de) ist Europas führende

Nachhaltigkeitsbank. Gegründet 1980, hat sie mittlerweile über

652.000 Kunden, die sich darauf verlassen können, dass die Triodos

Bank ausschließlich Unternehmen, Institutionen und Projekte

finanziert, die zum Wohl von Mensch und Umwelt beitragen. Sie kommen

beispielsweise aus den Bereichen Erneuerbare Energien, Ökolandbau,

Bildung, Altenpflege und nachhaltige Immobilien. Die Triodos Bank,

Triodos Investment Management und Triodos Private Banking weisen

gemeinsam ein Geschäftsvolumen von 13,5 Milliarden Euro aus. Die

Fonds von Triodos Investment Management investieren anhand des

Socially Responsible Investment (SRI)-Ansatzes. Die Triodos Bank

beschäftigt über 1.250 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in sechs

Ländern in Europa: in den Niederlanden, Belgien, Großbritannien,

Spanien, Deutschland und Frankreich. Die Triodos Bank ist einer der

Gründer der Global Alliance for Banking on Values (www.gabv.org),

eines internationalen Netzwerks von führenden Nachhaltigkeitsbanken.

2016 erhielt die Triodos Bank die Auszeichnung des Handelsblatts

"Beste Geschäftskundenbank" und wurde von ihren Kunden auf dem Portal

BankingCheck.de zur "Besten nachhaltigen Bank" gewählt.

OTS: Triodos Bank

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